Cổ phiếu blue chip thường sở hữu mô hình kinh doanh bền vững với thành tích lợi nhuận ấn tượng, khiến chúng hấp dẫn không chỉ đối với các nhà đầu tư bảo thủ mà cả những người mạo hiểm cũng cân nhắc một lượng nhất định để đa dạng hóa danh mục và ổn định trong thị trường chứng khoán biến động. Tại Chuyên tài chính, chúng tôi cho rằng việc nắm giữ cổ phiếu blue chip không chỉ giúp giảm thiểu rủi ro mà còn là bước đệm quan trọng để xây dựng một chiến lược đầu tư dài hạn vững chắc.
Lý do cổ phiếu blue chip được coi là đầu tư an toàn
Cổ phiếu blue chip đại diện cho các công ty có vốn hóa lớn, lịch sử tăng trưởng bền vững và vị thế vững mạnh trong nhiều chỉ số thị trường lớn. Ngoài việc chia cổ tức đều đặn, cổ phiếu này rất uy tín, tình hình tài chính mạnh và được nhiều người biết đến. Bởi vậy, cổ phiếu blue chip được coi là đầu tư an toàn, với những đặc điểm như sau:
Tính ổn định: Mặc cho sự không ổn định của thị trường, các công ty lớn đã thể hiện khả năng phục hồi tuyệt vời và phát triển ổn định.
Cổ tức hấp dẫn: Các công ty đứng đầu ngành không chỉ tích lũy của cải mà còn ghi nhận các cổ đông trung thành bằng cách chi trả cổ tức thường xuyên.
Uy tín tín dụng: Những công ty blue chip sở hữu đủ nguồn lực tài chính để thanh toán nhanh chóng các khoản nợ, dẫn đến tín nhiệm cao.
Dẫn đầu thị trường: Các công ty blue chip định ra các tiêu chuẩn cao hơn cho thị trường.
Tài chính vững mạnh: Lợi nhuận ổn định, ít nợ và bảng cân đối tài chính tốt là minh chứng cho sức mạnh tài chính của họ.
Yếu tố rủi ro: Rủi ro liên quan đến cổ phiếu blue chip rất thấp do các công ty lớn có hiệu suất tài chính ổn định.
Uy tín: Cổ phiếu blue chip là những tên tuổi lớn trong ngành, nổi bật với sự tin cậy và bền vững.
Những lợi ích khi đầu tư vào cổ phiếu blue chip
Một số lợi thế khi đầu tư vào cổ phiếu blue chip:
An toàn và khả năng phục hồi tốt: Các công ty blue chip tồn tại lâu dài, có thể vượt qua các biến động thị trường, bảo vệ chống lạm phát.
Đa dạng hóa danh mục đầu tư: Do có nhiều nguồn doanh thu, các công ty blue chip phân tán rủi ro hiệu quả.
Rủi ro tương đối thấp: Hoạt động tài chính ổn định của các công ty lớn bảo đảm nguy cơ rủi ro thấp hơn cho cổ phiếu của họ.
Tính thanh khoản cao: Cổ phiếu blue chip dễ dàng mua bán bất cứ lúc nào, danh tiếng và uy tín tín dụng tuyệt vời của chúng gia tăng giá trị thị trường và thu hút nhà đầu tư, trở thành lựa chọn đầu tư hấp dẫn. Điều này càng
Khuyến khích hoạt động mua bán các cổ phiếu này, tạo ra tính thanh khoản cao và sự linh hoạt.
Tăng trưởng: Dù mức tăng trưởng có thể không vượt trội như một số khoản đầu tư khác, cổ phiếu blue chip vẫn có xu hướng gia tăng giá trị đều đặn theo thời gian.
Cổ tức đều đặn: Dù thị trường biến động, nhà đầu tư vào cổ phiếu blue chip luôn nhận về những khoản lãi ổn định cho vốn đầu tư của họ. Các khoản này thường dưới dạng cổ tức, được chi trả hàng quý hoặc theo chính sách công ty.
Tiêu chí chọn cổ phiếu blue chip
Một số tiêu chí để đánh giá và lựa chọn các cổ phiếu blue chip tốt:
Sức khỏe tài chính: Chỉ ra sự ổn định tài chính của công ty qua việc xem xét báo cáo tài chính.
Lịch sử hiệu suất: Phân tích hoạt động của cổ phiếu trong những giai đoạn suy thoái thị trường gần đây.
Tiềm năng phát triển: Xem các kế hoạch cho mở rộng, đổi mới và phát triển sản phẩm để nhận định triển vọng tăng trưởng.
Tỷ suất cổ tức: So sánh tỷ suất cổ tức với các blue chip khác và lựa chọn có thu nhập cố định để xác định mức hấp dẫn.
Định giá cổ phiếu: Phân tích các chỉ số định giá như P/E để tránh việc trả quá mức cho cổ phiếu.
Xu hướng kinh tế và thị trường: Xem xét các yếu tố kinh tế và ảnh hưởng ngành có thể tác động tới hiệu suất cổ phiếu.
Top 5 cổ phiếu blue chip hàng đầu
1. Cổ phiếu VCB
Cổ phiếu VCB có ảnh hưởng lớn trong ngành ngân hàng và thị trường chứng khoán Việt Nam. VCB được niêm yết trên sàn HOSE, là sản phẩm của Ngân hàng TMCP Ngoại thương Việt Nam – một trong bốn ngân hàng lớn nhất quốc gia, có vốn hóa lớn nhất Việt Nam.
Vietcombank thường xuyên đạt lợi nhuận ổn định và tăng trưởng bền vững qua từng năm. Ngân hàng có tỷ lệ nợ xấu thấp và khả năng quản lý rủi ro xuất sắc. Trong năm 2023, VCB dẫn đầu ngành ngân hàng với thu nhập lãi thuần cộng dồn 53,621 tỷ đồng, vượt qua cả BIDV, MB, Agribank và VietinBank. Tổng tài sản cuối năm của VCB vượt 1.839 tỷ đồng, dư nợ cho vay khách hàng hơn 1.270 tỷ đồng, với huy động tiền gửi tăng trưởng 12.2%. Tỷ lệ nợ xấu của VCB nằm trong nhóm thấp nhất toàn ngành, chỉ 0.98%.
Tăng trưởng lợi nhuận ròng trung bình 5 năm của VCB đạt 18%, dự báo tăng trưởng lợi nhuận ròng năm sau là 12%.
Giá cổ phiếu VCB vào ngày 27/06/2024 đạt 85,200 VND/cp.
2. Cổ phiếu FPT
FPT, Công ty Cổ phần FPT, là một trong những tập đoàn công nghệ thông tin hàng đầu Việt Nam, hoạt động chủ yếu trong ba lĩnh vực chính: công nghệ, viễn thông và giáo dục với hơn 200 dịch vụ, sản phẩm. Cổ phiếu FPT được niêm yết trên sàn HOSE từ năm 2006.
Dự kiến, lợi nhuận năm 2024 của FPT sẽ vượt 10.000 tỷ VND, nhờ vào đà tăng trưởng mạnh ở các mảng Công nghệ, Điện toán đám mây, Trí tuệ nhân tạo và dịch vụ CNTT nội địa.
Trong quý 1 năm 2024, FPT công bố doanh thu mảng dịch vụ CNTT trong nước đạt 1.472 tỷ VND, tăng 4.6% so với cùng kỳ, trong khi lợi nhuận trước thuế tăng 130.1% đạt 41 tỷ VND. Năm 2023, FPT ghi nhận doanh thu 52.618 tỷ VND và lợi nhuận trước thuế 9.203 tỷ VND, tăng lần lượt 19.6% và 20.1% so với năm trước.
FPT tiếp tục thực hiện chính sách cổ tức ổn định, với kế hoạch trả cổ tức năm 2023 bằng tiền mặt tỷ lệ 20% và dự kiến phát hành cổ phiếu thưởng với tỷ lệ 15%.
FPT có mức tăng trưởng lãi ròng trung bình 20% trong 5 năm qua.
Giá cổ phiếu FPT vào ngày 27/06/2024 là 132,800 VND/cp. Trong ngắn hạn, cổ phiếu này có thể tăng lên mức 120,000 – 125,000 VND/cp.
3. Cổ phiếu MSN
MSN là mã chứng khoán thuộc Công ty Cổ phần Tập đoàn Masan – một trong những tập đoàn bán lẻ hàng đầu tại Việt Nam, niêm yết trên sàn HOSE. MSN không chỉ sở hữu các công ty thực phẩm nổi tiếng như Masan Food mà còn là nhà cung cấp hàng đầu về vonfram, bismut và florit cấp axit ngoài Trung Quốc, đồng thời là đơn vị sản xuất đạm động vật lớn nhất cả nước. Masan cũng có cổ phần tại Techcombank (TCB), một trong những ngân hàng tư nhân hàng đầu Việt Nam.
Triển vọng tăng trưởng năm 2024 của Masan được đánh giá rất tích cực. Theo đánh giá của J.P Morgan, giá mục tiêu của cổ phiếu MSN là 102,000 VNĐ/cổ phiếu, tăng gần 35% so với hiện tại. Doanh thu quý I/2024 tăng 6% so với cùng kỳ năm trước và biên lợi nhuận hoạt động tăng 3,1 điểm phần trăm. Trong năm 2023, doanh thu thuần đạt 78,252 tỷ đồng, tăng 2,7% so với năm 2022. Lợi nhuận hoạt động kinh doanh tăng 40,1% so với cùng kỳ. Kết quả kinh doanh quý I/2024 cho thấy MSN tiếp tục đà tăng trưởng với doanh thu và biên lợi nhuận đi lên. Masan cũng nhận đầu tư lớn từ Bain Capital và dòng cổ tức từ các công ty thành viên như Masan Consumer và Techcombank, giúp giảm đòn bẩy tài chính.
Dự kiến, lãi ròng sẽ tăng 156% trong năm tới.
Giá cổ phiếu MSN vào ngày 27/06/2024 là 74,500 VND/cp.
4. Cổ phiếu BVH
BVH là mã chứng khoán của Tập đoàn Bảo Việt – đơn vị bảo hiểm hàng đầu Việt Nam với hơn 50 năm phát triển, liên tục dẫn đầu về doanh thu, thị phần và tốc độ tăng trưởng. Mã cổ phiếu BVH được niêm yết trên sàn HOSE.
Triển vọng tăng trưởng của BVH khá khả quan. Vietinbank Securities khuyến nghị mua với giá mục tiêu 48,400 VND/cổ phiếu, trong khi FUNAN dự báo giá mục tiêu là 52,100 VND/cổ phiếu. Cổ phiếu BVH có nền tảng cơ bản vững chắc, với dự đoán doanh thu bảo hiểm tăng nhờ vào tăng dân số và nhu cầu bảo hiểm tại Việt Nam.
Trong quý 1 năm 2024, BVH ghi nhận lợi nhuận hợp nhất sau thuế tăng 13% so với cùng kỳ năm trước, đạt 617 tỷ đồng. Tổng doanh thu hợp nhất là 14,066 tỷ đồng. Lĩnh vực bảo hiểm phi nhân thọ tăng trưởng tốt với lợi nhuận sau thuế tăng 21%, đạt 84 tỷ đồng. Tổng tài sản hợp nhất của tập đoàn tăng 6% so với cuối năm 2023, đạt 234,272 tỷ đồng.
Tăng trưởng lãi ròng trung bình trong 5 năm của BVH là 11%, và năm tới dự kiến tăng trưởng 6%.
Giá cổ phiếu BVH vào ngày 27/06/2024 là 46,000 VND/cp.
5. Cổ phiếu PLX
PLX là mã cổ phiếu của Tập đoàn Xăng dầu Việt Nam (Petrolimex). Qua nhiều năm, Petrolimex tiếp tục duy trì vị thế dẫn đầu trong ngành bán lẻ xăng dầu và đảm bảo sự ổn định trong việc trả cổ tức đều đặn cho cổ đông.
Cổ phiếu PLX được đánh giá là có nền tảng vững chắc trong ngành xăng dầu và có triển vọng tích cực cho năm 2024. Sự ổn định trong nguồn cung và điều chỉnh chi phí kinh doanh định mức kỳ vọng hỗ trợ tăng lợi nhuận và cải thiện biên lợi nhuận gộp. Dự báo giá dầu tăng trong quý 4 và duy trì cao trong năm 2024 có thể mang lại lợi ích cho PLX nhờ hiệu ứng trễ giữa tồn kho và điều chỉnh giá bán.
Quý 1 năm 2024, PLX ghi nhận doanh thu thuần đạt 75,106 tỷ đồng, lợi nhuận gộp đạt 4,669 tỷ đồng, với tỷ suất lợi nhuận gộp là 6.2%. Lợi nhuận sau thuế đạt 1,132.8 tỷ đồng, phản ánh sự tăng trưởng so với các quý trước. EPS trong 4 quý gần đây của PLX là 2,570 đồng, ROE đạt 12.68% và ROA là 4.07%.
Trong năm tới, lãi ròng của PLX dự kiến tăng trưởng 24%.
Giá cổ phiếu của PLX vào ngày 27/06/2024 đạt 41,300 VND/cp.
Kinh nghiệm và lưu ý khi đầu tư cổ phiếu blue chip
Cổ phiếu blue chip, thuộc về các công ty lớn, uy tín và ổn định, có khả năng mang lại lợi nhuận an toàn và bền vững. Tuy vậy, như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, cũng có rủi ro và điều cần lưu tâm. Dưới đây là một số kinh nghiệm và lưu ý khi đầu tư vào cổ phiếu blue chip:
Trước khi đầu tư, bạn nên tìm hiểu kỹ về công ty, lĩnh vực kinh doanh, lịch sử tài chính và triển vọng tương lai. Đọc các báo cáo tài chính, phân tích thị trường và cập nhật tin tức liên quan để có cái nhìn toàn diện. Đánh giá khả năng ổn định trong bối cảnh kinh tế hiện tại và tương lai là cần thiết.
Dù cổ phiếu blue chip có tính ổn định, việc đa dạng hóa danh mục đầu tư là cách hiệu quả để giảm thiểu rủi ro. Không nên tập trung đầu tư tất cả vào một cổ phiếu hoặc một ngành duy nhất. Dù đầu tư vào blue chip có thể an toàn, nhưng có thể làm bạn bỏ qua cơ hội lợi nhuận cao hơn từ các cổ phiếu tăng trưởng nhanh.
Nhớ rằng, các công ty lớn không tránh khỏi những biến động kinh tế vĩ mô như khủng hoảng tài chính, suy thoái kinh tế toàn cầu, chính sách tiền tệ và tài khóa. Đôi khi, công ty blue chip có thể gặp khó khăn tài chính dẫn đến việc giảm hoặc tạm dừng trả cổ tức.
Đầu tư vào blue chip đòi hỏi sự kiên nhẫn và kỷ luật. Đừng bị ảnh hưởng bởi các biến động ngắn hạn của thị trường. Bạn nên tham khảo ý kiến từ chuyên gia tài chính và các nhà phân tích kinh nghiệm để có cái nhìn đa chiều và chính xác hơn về cổ phiếu.
Tóm lại, việc cổ phiếu blue chip có phải là lựa chọn đầu tư tốt hay không tùy thuộc vào nhu cầu tài chính, mục tiêu đầu tư, khả năng chấp nhận rủi ro và phong cách đầu tư của bạn. Tuy nhiên, cổ phiếu blue chip có thể tạo ra tăng trưởng và giá trị, bù đắp cho những biến động do suy thoái kinh tế và biến động thị trường.
|
Các cổ phiếu được đề cập trong bài viết không phải là khuyến nghị. Hãy tự nghiên cứu và thẩm định trước khi đầu tư. Đầu tư vào thị trường chứng khoán chứa đựng rủi ro, vui lòng đọc kỹ tất cả các tài liệu liên quan trước khi quyết định. Đọc kỹ các văn bản trước khi đầu tư vào cổ phiếu, chứng khoán phái sinh hoặc các công cụ khác trên thị trường. Vì các khoản đầu tư phải chịu rủi ro thị trường và biến động giá cả, không có cam kết hoặc bảo đảm nào rằng các mục tiêu đầu tư sẽ đạt được. Chuyên Tài Chính không cam kết bất kỳ khoản lợi nhuận nào cho các khoản đầu tư. |
