Thị trường chứng khoán không phải lúc nào cũng chỉ cho nhà đầu tư thời điểm lý tưởng để mua cổ phiếu với lợi nhuận tối đa. Vậy nên chiến lược giao dịch là gì trong trường hợp này? Mời bạn tìm hiểu ngay trong bài viết bên dưới của trang web CHUYÊN TÀI CHÍNH.
1. Vì sao cần phải chọn thời điểm mua cổ phiếu?
Việc chọn đúng thời điểm để giao dịch cổ phiếu nhằm tối ưu hóa lợi nhuận và giữ vững vị thế. Không ai muốn vừa mua một mã cổ phiếu đã phải chứng kiến giá trị của nó giảm suốt cả tháng. Những nhà đầu tư có tâm lý yếu có thể nhanh chóng thoái lui, nhưng rồi cổ phiếu có thể tăng giá trở lại ngay sau đó. Kết quả là ta chịu lỗ. Nếu biết chọn đúng thời điểm, nhà đầu tư có thể tạo khởi đầu thuận lợi và có thêm tự tin cho các quyết định tiếp theo.
Mua cổ phiếu vào thời điểm phù hợp giúp tối ưu hóa lợi nhuận đầu tư
2. Thời điểm nào là tốt nhất để mua cổ phiếu?
Nên chọn thời điểm nào trong năm để đầu tư chứng khoán?
Dựa trên thống kê từ các tổ chức đầu tư uy tín về xu hướng cổ phiếu, có 4 thời điểm trong năm thích hợp nhất để gặt hái lợi nhuận cao từ giao dịch cổ phiếu:
Thời điểm mua cổ phiếu trong năm
Thứ nhất, sau khi đại hội cổ đông thường niên diễn ra:
Đại hội cổ đông thường niên thường tổ chức vào tháng 3 và tháng 4, là dịp để công ty tổng kết hoạt động năm cũ và đề ra mục tiêu mới. Nhà đầu tư nên xem xét kế hoạch kinh doanh để quyết định mua hay bán cổ phiếu.
Thứ hai, trước khi công bố báo cáo tài chính quý III khoảng 2 tuần:
Báo cáo tài chính quý III giúp đánh giá hiệu quả so với kế hoạch đầu năm. Nhiều nhà đầu tư rút vốn tại thời điểm này, dẫn đến giá cổ phiếu giảm mạnh, tạo cơ hội mua tốt.
Thứ ba, theo dõi những đợt giảm giá mạnh trên thị trường: Thị trường luôn biến động với mức giảm từ 10% – 20% không rõ nguyên nhân. Nếu nắm bắt tốt, đây là cơ hội mua cổ phiếu giá rẻ, nhưng cần cẩn trọng đánh giá tiềm năng phát triển của cổ phiếu.
Thứ tư, trước kỳ nghỉ Tết:
Khoảng 2 tuần trước Tết, nhiều nhà đầu tư bán cổ phiếu để thu xếp tài chính, tạo nên mức giá hấp dẫn để mua vào.
Thời điểm mua cổ phiếu trong tuần
Trong tuần, tin tức tiêu cực thường lan truyền vào cuối tuần, tạo cơ hội mua cổ phiếu vào sáng thứ Hai khi sàn giao dịch chưa có nhiều biến động.
Thời điểm lý tưởng để mua cổ phiếu trong tuần
Lúc nào nên mua cổ phiếu trong ngày
Một nguyên tắc quan trọng mà nhà đầu tư cần biết trên sàn giao dịch là: Giờ cao điểm 9h30 – 10h30 và giờ đóng cửa cuối ngày (15h – 16h) là hai khung giờ cao điểm nhất trên sàn.
Giữa ngày, thị trường cổ phiếu yên tĩnh hơn, ít biến động và các nhà đầu tư không còn hoạt động sôi nổi nữa. Họ thường tập trung quan sát thị trường, thu thập thông tin để chuẩn bị cho phiên giao dịch cuối ngày.
Những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm, trước khi phiên giao dịch buổi sáng bắt đầu, đã nghiên cứu kỹ lưỡng thị trường, và trong vòng 15 phút đầu tiên sau khi mở cửa, họ đã có thể đưa ra quyết định tốt nhất để tối ưu hóa lợi nhuận.
Còn đối với những nhà đầu tư mới (F0), trong giờ đầu tiên không nên thực hiện giao dịch, vì khi đó thị trường biến động mạnh, nếu thiếu kỹ năng, nguy cơ thua lỗ sẽ rất cao.
Do đó, tùy vào kinh nghiệm mà mỗi nhà đầu tư sẽ có khung giờ mua cổ phiếu khác nhau.
3. Tiêu chí chọn cổ phiếu tốt
Để chọn được cổ phiếu tốt, nhà đầu tư có thể dựa trên các tiêu chí sau:
Cổ phiếu tốt trong giai đoạn giá giảm: Nhà đầu tư nên chuẩn bị sẵn ngân sách để khi cần, mua cổ phiếu ngay khi giá đã giảm. Tuy nhiên, cần thận trọng với những cổ phiếu rớt xuống mức giá sàn, vì chúng không nhất thiết là những lựa chọn tốt trong tương lai và có thể nhiều rủi ro hơn lợi.
Cổ phiếu được định giá thấp hơn thực tế: Nhà đầu tư nên sử dụng kỹ thuật phân tích chiết khấu dòng tiền (DCF) để xác định các cổ phiếu bị định giá thấp. Phương pháp này dựa trên dự báo dòng tiền tương lai của công ty phát hành, kết hợp với hệ số rủi ro hợp lý. Từ đấy, nhà đầu tư có thể tính toán giá trị dòng tiền hiện tại của công ty. Nếu giá cổ phiếu thấp hơn giá trị này, có thể đó là một cơ hội đầu tư tốt.
Phương pháp chọn cổ phiếu chất lượng để đầu tư
4. Thời điểm phù hợp để bán cổ phiếu?
Một chiến lược phổ biến trên thị trường chứng khoán là mua ở đáy và bán ở đỉnh. Tuy nhiên, việc thực hiện điều này không hề dễ dàng.
Thời điểm nên bán cổ phiếu có thể dựa vào các dấu hiệu sau:
Khi xu hướng giảm giá (xu hướng giá cổ phiếu chung đi xuống), trên biểu đồ chứng khoán thường thấy đỉnh giá sau thấp hơn đỉnh giá trước, đáy sau thấp hơn đáy trước, khiến nhiều nhà đầu tư có xu hướng bán ra để cắt lỗ (không cắt lỗ để mất vốn, chỉ cắt lỗ để thu về lợi nhuận).
Tuy nhiên, khi thấy đỉnh không thể thấp hơn nữa, nhà đầu tư nên cân nhắc tận dụng cơ hội chờ giá tăng trở lại để chốt lời. Dù giá đang giảm nhưng nếu còn cổ phiếu tiềm năng, nên dịch chuyển vốn qua đó để hưởng lợi từ sự phục hồi sau đợt giảm.
Trong điều kiện thị trường ổn định, nếu công ty bạn đầu tư gặp vấn đề lớn có thể ảnh hưởng lâu dài, nên bán ngay để bảo toàn vốn.
Bán toàn bộ khi cổ phiếu đã vượt quá mức định giá và có mức giá không hợp lý. Ngay cả khi sau đó giá cổ phiếu tiếp tục tăng, không nên cảm thấy tiếc.
Hãy bán bớt để bảo toàn lợi nhuận khi giá cổ phiếu tăng đột ngột trong thời gian ngắn, vượt quá định giá của nhà đầu tư. Sau đó, rất có thể giá cổ phiếu sẽ giảm sâu.
Không nên bán khi giá cổ phiếu đang tăng trần và lượng mua lớn, vì giá có thể tiếp tục leo thang trong phiên tiếp theo.
Không nên bán vì lo ngại cổ phiếu tăng mạnh đem lại lợi nhuận lớn. Nếu là cổ phiếu tốt, giá trị của nó còn có thể tiếp tục tăng trong tương lai.
Thời điểm bán cổ phiếu phù hợp
5. Những điều cần chú ý khi mua cổ phiếu mà bạn nên biết
Một số điểm cần lưu ý khi chọn mua cổ phiếu mới:
Chỉ nên chọn mua đã qua đánh giá kỹ lưỡng, không chạy theo xu hướng đám đông.
Chỉ mua cổ phiếu mới khi giá dưới mức định giá.
Nhà đầu tư không nên đổ quá nhiều vốn vào cổ phiếu mới, mà nên thăm dò và thu thập thêm thông tin về doanh nghiệp, sau đó việc định giá sẽ chính xác hơn.
Chú ý khi muốn tăng cường đầu tư cho mã cổ phiếu hiện có:
Thường xuyên định giá và dự đoán tiềm năng tăng trưởng trong những năm tới. Hãy đợi sau kỳ đại hội cổ đông thường niên để có đánh giá chính xác.
Nhiều công ty trả lợi tức bằng cổ phiếu, nhà đầu tư cần quyết định có mua thêm hay không. Không nên đợi đến sát ngày trả cổ tức mới mua, vì giá sẽ tăng cao.
Lưu ý khi mua bắt đáy:
Nếu thị trường mới giảm mạnh trong vài phiên hoặc chạm sàn từ hôm trước thì đừng vội mua, có thể giá sẽ giảm tiếp trong ngày tới.
Nhà đầu tư không nên sử dụng toàn bộ vốn trong một lần mà nên chia làm 4 phần để giải ngân dần dần. Đợt đầu, mua khi giá giảm 15%; đợt hai giải ngân dù có hiện tượng Call Margin và sàn ép bán. Đợt thứ ba, giải ngân khi thấy thị trường ngừng giảm, áp lực bán giảm dần. Đợt cuối cùng, giải ngân khi thị trường phục hồi được 25% số điểm đã mất.
Khi có ý định mua thêm cổ phần hoặc tăng vốn cho mã cổ phiếu đang đầu tư, nhà đầu tư cần phải định giá lại, nếu thấy tiềm năng thì giữ hoặc mua thêm; ngược lại, nếu bất ổn thì nên thoái vốn. Chờ kết quả từ đại hội đồng cổ đông để có quyết định chính thức.
Khi mua bất cứ thứ gì, chúng ta cũng tìm kiếm thời điểm lý tưởng để chi tiền, trong đầu tư chứng khoán cũng vậy. Nhà đầu tư cần liên tục nâng cao kỹ năng phân tích, hiểu biết thị trường để đưa ra quyết định mua cổ phiếu đúng lúc. Chuyên Tài Chính chúc bạn chọn được thời điểm lý tưởng nhất để mua và bán cổ phiếu.
