Quỹ đầu tư là một hình thức huy động vốn từ nhà đầu tư để phân bổ vào các loại tài sản như cổ phiếu, trái phiếu và nhiều tài sản khác, theo đuổi các mục tiêu cụ thể. Tham gia quỹ đầu tư giúp bạn không cần tốn nhiều thời gian nghiên cứu thị trường, chỉ cần tìm một chiến lược đầu tư của quỹ hợp lý và mang lại lợi nhuận tốt là đủ. Cùng tìm hiểu với chuyentaichinh.com nhé
I. Quỹ đầu tư là gì?
Quỹ đầu tư (còn gọi là quỹ đại chúng) huy động vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào nhiều tài sản như cổ phiếu, trái phiếu, tiền tệ… theo mục tiêu định sẵn. Quỹ này được quản lý bởi các chuyên gia tài chính và chịu sự giám sát của ngân hàng cùng những cơ quan có thẩm quyền.
Nói một cách đơn giản, nếu bạn không có thời gian hoặc kiến thức chuyên môn để phân tích thị trường và tìm hướng đầu tư, bạn có thể chọn một quỹ có danh mục và tiêu chí phù hợp với mình. Các chuyên gia tài chính của công ty quản lý quỹ sẽ thay bạn đưa ra những quyết định đầu tư an toàn và phù hợp để tối ưu lợi nhuận.
Quỹ đầu tư rất phổ biến ở các nước Châu Âu và Mỹ
Quỹ đầu tư được phân loại theo cấu trúc hoạt động vốn (quỹ đóng, quỹ mở), theo nguồn vốn huy động (quỹ công chúng, quỹ thành viên), và theo cấu trúc hoạt động của quỹ (quỹ dạng công ty, quỹ dạng hợp đồng). Một số quỹ đầu tư uy tín tại Việt Nam bao gồm: Quỹ iFund, Quỹ đầu tư của VCB, Quỹ đầu tư sáng tạo khởi nghiệp Best, Quỹ DCVEIL, Quỹ VCVOF, Quỹ VNMETF, Quỹ Dragon Capital…
Trong lĩnh vực tài chính, quỹ đầu tư là một sản phẩm dịch vụ do các công ty quản lý quỹ phát triển, nhằm thu hút nguồn tiền từ nhiều cá nhân đầu tư chung, sau đó đầu tư vào các lĩnh vực có khả năng sinh lợi cao, tạo ra thu nhập ổn định cho cả công ty quản lý và nhà đầu tư.
Một công ty quản lý quỹ thường có nhiều loại quỹ khác nhau để khách hàng chọn lựa dựa trên sở thích, kinh nghiệm và số tiền đầu tư của họ.
II. Phân loại các quỹ đầu tư hiện nay
Hiện tại, các quỹ đầu tư ở Việt Nam tăng cả về số lượng và loại hình. Dựa vào các tiêu chí phân loại khác nhau mà sẽ có các loại quỹ khác biệt:
1. Theo cấu trúc vận động vốn
Quỹ đóng: Quỹ này chỉ phát hành chứng chỉ quỹ một lần khi huy động vốn và không mua lại chứng chỉ quỹ, trái phiếu hoặc cổ phiếu nếu bạn muốn bán. Sau khi quá trình huy động vốn kết thúc (đóng quỹ), các chứng chỉ đã mua sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Quỹ mở: Quỹ này hoạt động vô thời hạn. Sau khi phát hành đợt đầu tiên, các giao dịch mua bán được thực hiện định kỳ dựa trên giá trị tài sản ròng. Giao dịch được thực hiện bởi các công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch.
2. Theo nguồn vốn huy động
Quỹ công chúng: Quỹ này huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi, thu hút vốn từ cá nhân hoặc tổ chức. Đây là lựa chọn giúp các nhà đầu tư nhỏ lẻ đảm bảo sự đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro, đồng thời mang lại nguồn thu nhập thụ động dài hạn.
Quỹ thành viên: Quỹ này huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm các cá nhân hoặc tập đoàn kinh tế lớn, cũng như các định chế tài chính. Nhà đầu tư thường
Vốn tham gia thường cần lớn để có thể tham gia vào việc kiểm soát đầu tư quỹ.
Ở Việt Nam có nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau.
3. Căn cứ vào cấu trúc và hoạt động của quỹ
Quỹ dạng công ty: Đây thực chất là quỹ của một doanh nghiệp uy tín. Họ lựa chọn một công ty quản lý để giám sát quỹ và thay đổi khi thấy hiệu suất không phù hợp.
Quỹ dạng hợp đồng: Ở dạng này, một công ty sẽ mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác để đầu tư theo mục tiêu và quy chế mà công ty đặt ra.
III. Lợi ích khi tham gia các quỹ đầu tư
Gia nhập quỹ đầu tư là cách tận dụng nguồn tiền nhàn rỗi để gia tăng thu nhập một cách an toàn và hiệu quả;
Bạn không cần kiến thức chuyên sâu về tài chính đầu tư, không tốn nhiều thời gian để theo dõi biến động thị trường, vốn của bạn được quản lý chặt chẽ bởi những chuyên gia giàu kinh nghiệm của công ty quản lý quỹ;
Lợi ích khi tham gia quỹ đầu tư mà bạn nên biết.
Tiết kiệm thời gian và công sức, không cần nghiên cứu thị trường tài chính hàng ngày;
Thỏa mãn nhiều mục tiêu đầu tư khác nhau, giúp nhà đầu tư trải nghiệm nhiều nghiệp vụ đầu tư chẳng hạn như đầu tư chỉ số, trái phiếu (điều cá nhân khó tự làm);
Chứng chỉ quỹ đầu tư có tính thanh khoản cao, rút vốn bất cứ lúc nào và bán lại cho công ty quản lý quỹ;
Quyền lợi của nhà đầu tư luôn được bảo vệ bởi hệ thống pháp luật, công ty quản lý quỹ phải tuân thủ pháp luật dưới sự giám sát của Ủy ban Chứng khoán Nhà nước và ngân hàng. Mọi thay đổi của quỹ đều thông báo công khai, dễ dàng tìm hiểu.
Việc đầu tư quỹ giúp bạn phân tán rủi ro nhờ danh mục đầu tư đa dạng và đội ngũ chuyên gia giỏi, phân tích thị trường chính xác, đảm bảo sự an toàn cho vốn đầu tư.
IV. Cách thức hoạt động của các quỹ đầu tư
Các quỹ đầu tư vận hành như sau:
Đầu tiên, huy động vốn: Các công ty quản lý quỹ phát hành chứng chỉ quỹ, và nhà đầu tư sẽ mua lại CCQ này.
Tiếp theo, đầu tư: Sau khi huy động đủ vốn, quỹ đầu tư vào các hạng mục nhằm tối ưu hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro và bảo toàn vốn cho nhà đầu tư. Quá trình này mang lại lợi nhuận nhưng cũng đi kèm rủi ro.
Các mục tiêu đầu tư bao gồm chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, cổ phiếu…
Cuối cùng, định giá, phát hành và mua lại CCQ.
Giá trị CCQ được xác định bằng NAV chia tổng số CCQ đã phát hành.
Theo công thức, giá CCQ được xác định bằng cách chia NAV cho CCQ.
Với quỹ đóng, giá CCQ phụ thuộc vào cung cầu thị trường, tương tự như cổ phiếu.
Đối với quỹ mở, giá CCQ bằng NAV/CCQ cộng thêm phí giao dịch. Công ty phát hành quỹ mở có thể mua lại CCQ khi nhà đầu tư muốn bán.
V. Phương pháp tính lợi nhuận khi đầu tư vào quỹ
Để tính lợi nhuận từ đầu tư quỹ, áp dụng công thức lợi nhuận đầu tư hàng năm:
Lợi nhuận = [(Giá cuối/Giá đầu) – 1] * 100
Trong đó:
Giá cuối là giá trị CCQ vào cuối kỳ bạn sở hữu (tính bằng NAV/CCQ)
Tương tự, giá đầu là giá trị CCQ tại thời điểm mua (tính bằng NAV/CCQ)
NAV/CCQ xác định giá CCQ.
VI. Tiêu chí chọn quỹ đầu tư hiệu quả nhất
Tiêu chí để lựa chọn quỹ đầu tư hiệu quả nhất
Một số tiêu chí giúp chọn quỹ đầu tư tốt nhất:
Quỹ có bề dày lịch sử hoạt động trên thị trường tài chính và được đánh giá cao từ nhiều nhà đầu tư, cơ quan truyền thông;
Quỹ đang ghi nhận lợi nhuận cao so với các quỹ tương tự quản lý bởi công ty ngành;
Danh mục đầu tư đa dạng, trang web chuyên nghiệp, đầy đủ tài liệu và công bố thông tin thường xuyên, tạo niềm tin đối với nhà đầu tư;
Đội ngũ tư vấn và chuyên gia chuyên nghiệp, sẵn sàng hỗ trợ nhà đầu tư;
Công khai và minh bạch trong việc công bố thông tin về sự tăng trưởng của quỹ và mức độ lợi nhuận;
Nhiều phương thức tiếp cận và tương tác với khách hàng như tổng đài, email chăm sóc, mạng xã hội, các ứng dụng tiện ích, chatbot…
VII. Danh sách những quỹ đầu tư uy tín nhất tại Việt Nam
1. Quỹ iFund của TCB (Ngân hàng Kỹ thương)
Nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm có thể tham gia iFund, chọn một trong ba sản phẩm:
– Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 8% mỗi năm
– Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 12% mỗi năm
– Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom: Lãi suất dự kiến trên 6% mỗi năm
Thay vì nghiên cứu thị trường, hãy tìm đến quỹ đầu tư đáng tin cậy
2. Quỹ đầu tư của VCB (Ngân hàng Ngoại thương)
Hiện tại, Vietcombank có hai loại quỹ: Chứng khoán và quỹ mở, cho nhà đầu tư lựa chọn theo nhu cầu.
Quỹ được thành lập từ năm 2005, sau gần 20 năm hoạt động, quỹ đã thực hiện nhiều dự án quan trọng và nhận được sự đánh giá cao từ các tổ chức trong nước và quốc tế.
3. Quỹ Đầu Tư Sáng Tạo Khởi Nghiệp BestB
Mục tiêu của quỹ là sát cánh cùng các doanh nghiệp khởi nghiệp và sáng tạo tại Việt Nam, giúp họ tiếp cận nguồn vốn đầu tư và giải quyết khó khăn trong quản lý và vận hành. Đối tượng nhắm tới là các startup ở giai đoạn hạt giống và tăng tốc, với cam kết đồng hành tối thiểu 3 năm.
4. Quỹ DCVEIL của Dragon Capital
Quỹ được niêm yết trên thị trường chính của SGD chứng khoán Luân Đôn, với giá trị tài sản ròng đạt 530.62 triệu USD. Tại Việt Nam, quỹ hoạt động dưới dạng quỹ đóng, tập trung vào công nghệ sạch và bất động sản.
Các sản phẩm tiêu biểu bao gồm:
– Công ty TNHH Đầu Tư Doanh Nghiệp Việt Nam
– Quỹ Vietnam Equity (UCITS)
– Quỹ Nợ Việt Nam SPC
5. Quỹ VNMETF (Market Vectors Vietnam ETF)
Quỹ do công ty VanEck Global quản lý, thành lập tại Mỹ năm 2009 dưới dạng quỹ hoán đổi danh mục. Hiện quỹ có giá trị tài sản ròng 510.5 triệu USD và được niêm yết trên sàn NYSE Arca. Điểm nhấn đầu tư: CTCP Tập đoàn Masan, Vietcombank, Sacombank, Tập đoàn Bảo Việt…
Điều kiện và phương thức tham gia quỹ đầu tư rất đơn giản
6. Quỹ Dragon Capital
Được thành lập từ năm 1994, quỹ nổi tiếng với uy tín hàng đầu tại Việt Nam. Dự án đầu tư nổi bật gồm: CTCP Bóng đèn Điện Quang, Ngân Hàng ACB, CTCP Đầu Tư Xây Dựng Bình Chánh, CTCP Đầu Tư Hạ Tầng Kỹ Thuật TP Hồ Chí Minh, CTCP Cao Su Miền Nam, Công Ty Dược Hậu Giang, TCT Phân Bón và Hóa Chất Dầu Khí, CTCP FPT…
7. Quỹ VCVOF (Vinacapital)
Quỹ đóng đã được thành lập năm 2003 tại Cayman Island và hiện niêm yết trên sàn chứng khoán London. Giá trị vốn hóa lên tới 738.7 triệu USD, quỹ được xem là một trong những công ty huy động vốn lớn nhất tại Việt Nam.
Một số dự án đầu tư lớn: Ngân hàng Eximbank, CTCP Sữa Việt Nam, Tập đoàn Hoà Phát, CTCP Đầu Tư Kinh Doanh Nhà Khang Điền, CTCP Dược Hậu Giang, TCT CP Dịch Vụ Kỹ Thuật Dầu Khí Việt Nam…
VIII. Những lưu ý khi tham gia quỹ đầu tư
Do không trực tiếp tham gia quá trình đầu tư của quỹ, nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ và chọn công ty quản lý quỹ uy tín, có trách nhiệm.
Ngoài ra, hãy xem xét danh mục đầu tư của quỹ, xác định chúng có ngắn hạn hay dài hạn và có phù hợp với tài chính cá nhân không. Danh mục ngắn hạn thường có lãi cao nhưng rủi ro, biến động lớn; ngược lại, danh mục dài hạn ổn định hơn nhưng lãi thấp.
Chú ý tỷ trọng phân bổ tài sản, xem xét chiến lược quỹ thiên về bảo toàn hay sinh lời.
Thường xuyên kiểm tra báo cáo cáo bạch của quỹ để phân tích thị trường và tiềm năng của quỹ.
Cuối cùng, nếu sử dụng ứng dụng tài chính, đảm bảo nó mang lại trải nghiệm người dùng tốt nhất cho bạn.
Người mới nên tham gia để nắm bắt quy luật hoạt động, làm quen thao tác, nhận diện thời điểm giao dịch, xem xét biến động và dòng tiền trong quỹ.
