Thị trường chứng khoán là một kênh đầu tư hấp dẫn với nhiều triển vọng tăng trưởng tài chính mạnh mẽ. Tuy nhiên, để gặt hái thành công trên hành trình này không phải là điều dễ dàng.
Dưới đây là một số chiến lược và nguyên tắc để kiếm tiền từ chứng khoán, cùng với những lý do khiến nhà đầu tư thường thất bại. Mời bạn tìm hiểu với Chuyen Tai Chinh.
I. Cách kiếm tiền từ cổ phiếu – Chiến lược đầu tư của chuyên gia
1. Chiến lược mua và giữ lâu dài
Đây là cách phổ biến để nhà đầu tư sinh lời từ chứng khoán. Hãy chọn mua cổ phiếu của những công ty mà bạn tin tưởng sẽ phát triển tốt trong thời gian dài và giữ chúng trong nhiều năm.
Lợi nhuận có thể đến từ sự tăng giá của cổ phiếu và cổ tức nhận được.
Nguyên tắc cơ bản của chiến lược này là cần nắm rõ thông tin về công ty tiềm năng và đầu tư với tư duy lâu dài.
Hiệu quả đầu tư xảy ra khi bạn giữ cổ phiếu đủ lâu
Để đạt kết quả với phương pháp này, nhà đầu tư cần chọn công ty có nền tảng kinh doanh tốt và triển vọng cao.
Bắt đầu nghiên cứu về: Doanh thu, lợi nhuận, cạnh tranh, và tiềm năng phát triển của công ty. Giữ cổ phiếu lâu dài (tối thiểu vài năm) để hưởng lợi ích đầu tư dài hạn.
Nhiều nhà đầu tư không thu lợi nhuận vì họ thiếu kiên nhẫn, thường ra vào thị trường sai thời điểm và bỏ lỡ lãi hàng năm.
Kiếm tiền từ chứng khoán không diễn ra trong một đêm. Một số chọn giao dịch trong ngày để kiếm lợi nhanh chóng, nhưng thực tế, điều này tiềm ẩn nhiều rủi ro hơn là đầu tư dài hạn.
2. Tái đầu tư cổ tức để gia tăng tài sản
Tái đầu tư cổ tức là một cách hiệu quả để tăng trưởng tài sản. Lúc đầu số tiền có thể nhỏ, cổ tức không đáng kể, nhưng khi tái đầu tư, vốn của bạn sẽ lớn dần và nhận được lợi ích lớn hơn về sau.
Thay vì nhận cổ tức dưới dạng tiền mặt, nhà đầu tư có thể dùng số đó để mua thêm cổ phiếu, gia tăng số lượng cổ phiếu sở hữu.
Hình thức này giúp phát triển vốn ban đầu nhanh chóng. Nếu giá cổ phiếu có xu hướng tăng, lợi nhuận tương lai sẽ đáng kể.
Tạo chu trình tái đầu tư để phát triển tài sản
Lãi kép được tăng cường – đây là lý do các cố vấn tài chính thường khuyên nên tái đầu tư cổ tức thay vì tiêu dùng ngay khi nhận được.
Ngoài ra, nhà đầu tư có thể dùng cổ tức hoặc lợi nhuận từ cổ phiếu để tìm kiếm cơ hội mới như: Mua cổ phiếu khác, đầu tư vào lĩnh vực mới.
3. Xác định thời điểm mua – bán hợp lý
Quyết định thời điểm mua vào và bán ra cổ phiếu là yếu tố quan trọng. Dù đã chọn được cổ phiếu tốt đến đâu, việc giao dịch sai thời điểm có thể gây tổn thất.
Điều này có thể dẫn tới nhiều hệ quả, thậm chí là thua lỗ.
Nhà đầu tư thường sử dụng các chỉ số Index để nhận diện xu hướng thị trường chung, nhưng cần lưu ý rằng chỉ số này chủ yếu bị tác động bởi các cổ phiếu vốn hóa lớn hơn là phản ánh toàn diện giá cổ phiếu trên thị trường.
Để có cái nhìn toàn diện, nhà đầu tư cần xem xét chi tiết trạng thái cổ phiếu và kết hợp cả phân tích kỹ thuật cũng như cơ bản để đánh giá thị trường và dự đoán xu hướng giá cổ phiếu. Điều này giúp mua vào ở mức giá thấp và bán ra khi giá cao để tối ưu hoá lợi nhuận.
Xem xét trạng thái thị trường để xác định điểm mua bán hợp lý
Có 3 yếu tố quan trọng giúp nhận diện trạng thái thị trường: Dòng tiền, mức độ lan tỏa và quán tính giá.
Trong xu hướng tăng, nếu đường cầu cắt xuống đường cung ở chỉ báo xác suất đầu tư ngắn hạn và đà lan tỏa dưới đường trung bình 10 phiên, đây là dấu hiệu cảnh báo rủi ro thị trường đang đạt đỉnh, khi đó quán tính tăng của chỉ số có xu hướng chững lại hoặc suy giảm, có nguy cơ cao sẽ đảo chiều, nhà đầu tư nên cân nhắc giảm tỷ trọng nắm giữ hoặc hạn chế sử dụng đòn bẩy tài chính.
Trong xu hướng giảm, nếu đường cầu cắt lên đường cung ở chỉ báo xác suất đầu tư ngắn hạn và đà lan tỏa vượt qua đường trung bình 10 phiên, đây là dấu hiệu cho thấy thị trường đang trong vùng đáy, đà suy yếu giảm và có khả năng hồi phục. Nhà đầu tư có thể cân nhắc mua vào những cổ phiếu có tiềm năng.
4. Đa dạng hóa danh mục đầu tư để giảm rủi ro
Đa dạng hóa là một nguyên tắc cơ bản mà nhà đầu tư không nên bỏ qua. Thay vì dồn hết vốn vào một cổ phiếu hay ngành nghề nhất định, nhà đầu tư nên phân bổ vốn vào nhiều loại cổ phiếu khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro khi một công ty hoặc ngành gặp bất ổn, đồng thời tạo cơ hội tăng trưởng lợi nhuận khi ngành nghề nào đó phát triển mạnh mẽ.
Danh mục đầu tư tốt nhất được tối ưu về số lượng và loại chứng khoán, có lợi nhuận kỳ vọng cao nhất.
Tuy nhiên, việc đa dạng hóa còn tùy thuộc vào khả năng tài chính của nhà đầu tư. Khi tài chính hạn chế, họ nên tập trung vào một số ít cổ phiếu để vốn được luân chuyển linh hoạt hơn.
5. Kỹ thuật và chiến lược quản lý rủi ro
Kỹ thuật phân tích thị trường và thiết lập chiến lược quản lý rủi ro là hai yếu tố then chốt đưa nhà đầu tư đến thành công trên thị trường chứng khoán.
Phân tích kỹ thuật dùng các công cụ như biểu đồ và chỉ báo kỹ thuật để dự đoán xu hướng giá. Ngược lại, chiến lược quản lý rủi ro giúp xác định và kiểm soát các mối nguy tiềm ẩn, như thiết lập stop-loss để hạn chế thiệt hại khi thị trường không đi theo dự đoán.
Tham gia vào thị trường chứng khoán đồng nghĩa với việc đối diện với rủi ro hệ thống (rủi ro thị trường, tác động đến tất cả các ngành) và rủi ro phi hệ thống (rủi ro truyền thông, pháp lý, lỗi thời…). Dù mỗi khoản đầu tư đều có rủi ro, việc nghiên cứu kỹ thị trường, chọn cổ phiếu phù hợp với mức độ rủi ro chấp nhận và có chiến lược giao dịch hợp lý sẽ giúp giảm thiểu rủi ro, tránh thua lỗ.
6. Tránh tâm lý đám đông, bầy đàn
Trong thị trường chứng khoán, tâm lý đám đông có thể khiến nhà đầu tư mất đi sự độc lập và đưa ra các quyết định đầu tư sai lầm. Thay vì bị ảnh hưởng bởi những ý kiến phổ biến hay tin tức, nhà đầu tư nên dựa vào dữ liệu và phân tích độc lập để đưa ra quyết định sáng suốt.
Cần xây dựng chiến lược riêng thay vì chạy theo đám đông
Theo Gustave Le Bon, một nhà tâm lý học nổi tiếng người Pháp, đám đông thường bị ảnh hưởng trong vô thức, họ hành động theo bản năng như người nguyên thủy, thiếu đi khả năng suy nghĩ logic. Trong lĩnh vực chứng khoán, tâm lý bầy đàn như một chất xúc tác có thể khiến thị trường đạt đỉnh mới hoặc lao dốc.
Thị trường có thể điều chỉnh do những sự kiện gây sợ hãi hoặc hào hứng, khiến nhà đầu tư vội vàng bán tháo hoặc mua vào bất kể giá cả như thế nào. Vì vậy, nhà đầu tư không nên theo xu hướng đám đông mà cần giữ vững lập trường, dựa trên phân tích và nghiên cứu để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt.
7. Đặt mục tiêu cụ thể và khả thi
Xác định mục tiêu cụ thể và theo dõi tiến độ giúp nhà đầu tư điều chỉnh chiến lược một cách hiệu quả. Mục tiêu cần đo lường được và khả thi để nhà đầu tư tập trung vào những gì trọng yếu và đạt được kết quả có ý nghĩa.
Vì thế, hãy xác định rõ ràng và cụ thể mục tiêu đầu tư, thường xuyên kiểm tra và điều chỉnh theo diễn biến thị trường và tình hình tài chính hiện tại.
II. Sáu nguyên nhân dẫn đến thất bại của nhà đầu tư chứng khoán
Dưới đây là những sai lầm phổ biến khiến nhà đầu tư dễ thất bại, không tận dụng được cơ hội từ chứng khoán.
1. Quá kỳ vọng vào sự tăng giá của cổ phiếu
Một lỗi thường gặp của nhà đầu tư mới là chờ đợi giá cổ phiếu tăng trước khi quyết định mua vào, thường chỉ cảm thấy an toàn khi thị trường ổn định. Tuy nhiên, khi thị trường giảm điểm trong vài ngày, nhà đầu tư thường cảm thấy lo lắng, dẫn đến việc chờ giá tăng lại trước khi mua.
Thực tế, sai lầm này khiến nhà đầu tư bỏ lỡ cơ hội mua vào ở giá thấp hơn và bỏ qua các cơ hội đầu tư tốt nhất.
Nếu chỉ chờ giá tăng, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội
Người bán thường kỳ vọng bán với giá tốt hơn, do đó đợi giá tăng cao hơn nữa rồi mới bán. Điều này có thể khiến họ lỡ cơ hội chốt lời tối ưu nếu thị trường đột ngột chuyển hướng giảm.
2. Chờ giá cổ phiếu giảm sâu như kỳ vọng
Ngược lại, khi cổ phiếu giảm giá, nhà đầu tư có thể chờ đợi giá giảm sâu hơn nữa trước khi mua vào với hy vọng “bắt đáy”.
Thực tế, giá có thể không giảm như dự đoán hoặc thậm chí tăng lên, khiến họ bỏ lỡ cơ hội mua vào ở mức giá hợp lý hơn. Lý do có thể do sợ hãi hoặc lòng tham, nhà đầu tư sợ cổ phiếu tiếp tục giảm giá và chờ đợi hoặc tham lam kỳ vọng giá sẽ càng giảm hơn so với hiện tại.
3. Mua vào – bán ra liên tục
Một sai lầm khác là thói quen bán cổ phiếu thường xuyên không có lý do. Các nhà đầu tư dễ hoảng loạn khi thị trường biến động và có thể bán vội khi giá cổ phiếu giảm mà không có lý do cụ thể, dẫn đến mất lợi nhuận hoặc thậm chí thua lỗ.Mối e ngại đó có thể đã qua đi, nhà đầu tư không còn hứng thú với cổ phiếu hoặc bị tác động bởi cảm xúc thị trường, dẫn đến quyết định bán ra. Điều quan trọng cần nhớ là đầu tư một cách khôn ngoan đôi khi cần sự kiên nhẫn. Những nhà đầu tư tầm cỡ thường giữ cổ phiếu trong thời gian dài để thu lợi nhuận kép. Đây không phải là cuộc chơi chớp nhoáng, mà trái ngọt sẽ đến khi kiên trì chờ đợi hơn là liên tục ra vào thị trường.
Thói quen giao dịch liên tục sẽ khiến bạn chịu nhiều chi phí và thuế
Việc thường xuyên bán cổ phiếu một cách thiếu cân nhắc có thể làm gia tăng chi phí giao dịch, ảnh hưởng trực tiếp đến lợi nhuận.
4. Không nghiên cứu đủ thị trường
Sự thiếu hiểu biết và không xem xét kỹ càng thị trường và các doanh nghiệp có thể dẫn đến việc ra quyết định đầu tư sai lầm. Nhà đầu tư có thể mua hoặc bán cổ phiếu dựa trên thông tin sai lệch hoặc không đầy đủ, bỏ lỡ cơ hội sinh lợi.
Hơn nữa, đầu tư mà không tìm hiểu kỹ về công ty và thị trường có thể dẫn đến việc đặt cược vào những công ty có nhiều rủi ro và thua lỗ.
5. Để cảm xúc điều khiển quyết định giao dịch
Ra quyết định dựa trên cảm xúc thay vì dữ liệu và phân tích có thể dẫn đến sai lầm tài chính. Khi nhà đầu tư hoảng loạn hoặc quá tham lam, họ có thể đưa ra quyết định thiên về cảm tính, thay vì dựa trên thông tin chính xác và các con số.
Tránh để cảm xúc lấn át quyết định của bạn
Quyết định mua bán cổ phiếu dựa trên các cảm xúc như sợ hãi, tham lam có thể khiến bạn mất kiểm soát và đưa ra quyết định không chuẩn xác, gây hậu quả tiêu cực. Vì vậy, nhà đầu tư cần bình tĩnh, phân tích dữ liệu và đừng để cảm xúc lấn át khi giao dịch.
6. Thiếu sự đa dạng trong danh mục đầu tư
Cuối cùng, một lý do quan trọng dẫn đến thất bại là thiếu sự đa dạng hóa trong danh mục đầu tư. Đầu tư quá nhiều vào một loại cổ phiếu hay một ngành cụ thể có thể làm tăng rủi ro và giảm lợi nhuận khi thị trường biến động.
Kiếm tiền từ sàn chứng khoán là hoàn toàn khả thi, tuy nhiên cần có đủ kiến thức, kỹ năng, chiến lược và sự kiên nhẫn. Nhà đầu tư cần trang bị kiến thức đầy đủ, quản lý rủi ro và tuân thủ nguyên tắc đầu tư để tránh sai lầm, tạo ra cơ hội tài chính bền vững.
