“Hiểu Rõ Đầu Tư Định Kỳ: So Sánh Với Đầu Tư Linh Hoạt”

1. Đầu tư định kỳ là gì?

Đầu tư định kỳ (Systematic Investment Plan – SIP) là một kế hoạch đầu tư có tổ chức trong khoảng thời gian xác định, qua đó nhà đầu tư định kỳ bỏ ra một khoản tiền nhất định để mua chứng chỉ quỹ hàng tháng hoặc hàng quý. Nói một cách đơn giản, SIP là hành động đầu tư các khoản tiền đều đặn hàng tháng vào chứng chỉ quỹ hoặc một loại chứng khoán nhất định.

Đầu tư định kỳ trong kế hoạch tài chính cá nhân

Tại những nước mà quỹ mở đã phát triển mạnh mẽ, chương trình này rất phổ biến và thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia. Mọi người đều có thể tham gia đầu tư định kỳ.

Đầu tư càng lâu càng có lợi, hưởng miễn phí mua, ưu đãi phí bán ở kỳ giao dịch SIP đầu tiên, tránh được biến động thị trường ngắn hạn và chỉ cần một số vốn nhỏ để tham gia, vô cùng thuận tiện, tiết kiệm thời gian mà không cần thường xuyên theo dõi sự biến động của quỹ…

2. Lợi ích khi đầu tư định kỳ

Những lợi ích vượt trội từ việc đầu tư định kỳ mang lại

Bạn sẽ nhận được lợi nhuận kép, kéo dài thời gian đầu tư thì tiền càng ngày càng tăng. Nhờ đó, nguồn vốn không chỉ tăng trưởng mà còn bảo vệ khỏi lạm phát trong dài hạn.

Miễn phí phát hành chứng chỉ quỹ, miễn phí mua và ưu đãi phí bán theo kỳ giao dịch SIP đầu tiên. Nếu bỏ lỡ kỳ SIP nào, bạn có thể đăng ký lại và phí bán tính theo những kỳ đấu tiên riêng lẻ.

Đầu tư định kỳ giúp bạn hạn chế tác động từ những biến động thị trường. Chi phí trung bình cho mỗi đơn vị quỹ thường thấp hơn so với việc bán chứng chỉ quỹ thông thường. Khi giá thấp, bạn mua được nhiều hơn; khi giá cao, mua ít lại.

Không cần phải theo dõi chứng chỉ quỹ thường xuyên nhưng bạn vẫn có lợi nhuận.

Góp phần duy trì tính kỷ luật trong đầu tư bởi bạn giao dịch hàng tháng hoặc hàng quý.

Không cần vốn lớn để bắt đầu, chỉ với 10,000VND/tháng là bạn đã có thể sở hữu chứng chỉ quỹ.

Rất thuận tiện và tiết kiệm thời gian, thực hiện chuyển tiền cho SIP đơn giản, không cần đến ngân hàng nhiều lần, chỉ cần chuyển tiền mỗi tháng vào ngày bạn chọn với số tiền đã định sẵn.

3. Thời gian nên bắt đầu đầu tư định kỳ

Đối với SIP, càng tham gia sớm thì hiệu quả càng rõ rệt. Vì vậy, bắt đầu đầu tư định kỳ càng sớm càng tốt.