Để đầu tư chứng chỉ quỹ một cách hiệu quả và giảm thiểu rủi ro, các nhà đầu tư mới cần trang bị kiến thức và kinh nghiệm cơ bản trước khi đưa ra quyết định. Hôm nay, hãy cùng ChuyênTàiChính khám phá những mẹo giúp bạn xây dựng danh mục chứng chỉ quỹ hợp lý nhất nhé!
1. Cẩn trọng lựa chọn chứng chỉ quỹ trước khi đầu tư
Đây là yếu tố đầu tiên mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng cần xem xét kỹ lưỡng. Hãy tự hỏi về lợi nhuận mong muốn, mức rủi ro có thể chấp nhận, lĩnh vực quan tâm, danh mục đầu tư mong muốn… Sau đó, lựa chọn chứng chỉ quỹ đáp ứng tốt nhất nhu cầu và mục tiêu của bạn.
Chọn những chứng chỉ quỹ uy tín trên thị trường để giảm thiểu rủi ro đầu tư
Để tránh tác động từ tâm lý bầy đàn, nhà đầu tư nên nghiên cứu kỹ thông tin về chứng chỉ quỹ mình đang quan tâm. Nếu NAV/CCQ cao, điều này chỉ ra quỹ đang hoạt động hiệu quả và gia tăng giá trị, hãy xem xét cả hiệu suất lịch sử để có sự đánh giá toàn diện về đà phát triển của quỹ.
2. Lựa chọn các chứng chỉ quỹ phù hợp với phong cách đầu tư của bạn
Mỗi nhà đầu tư có một mức độ chấp nhận rủi ro khác nhau, từ an toàn, ổn định – trung bình, đến mạo hiểm. Do đó, chỉ có bạn mới có thể chọn chứng chỉ quỹ phù hợp nhất cho chính mình.
Ví dụ, nếu bạn thích mạo hiểm, hãy đầu tư vào CCQ cổ phiếu với khả năng lợi nhuận cao. Nếu bạn thích sự ổn định với lợi nhuận thấp hơn, CCQ cân bằng là lựa chọn tốt. Đối với những ai sợ rủi ro, hãy chọn CCQ trái phiếu với lợi nhuận ổn định và an toàn.
Nếu muốn tận hưởng lợi nhuận theo thị trường chứng khoán, bạn có thể xem xét đầu tư vào các quỹ ETF dựa trên chỉ số VN30, VNX50…
Các nhà đầu tư có thể mua nhiều loại chứng chỉ quỹ nếu có nguồn tài chính dồi dào. Sự đa dạng trong danh mục đầu tư sẽ giúp bạn phân tán rủi ro hiệu quả.
Về cơ bản, chứng chỉ quỹ không dành cho những nhà đầu tư “lướt sóng”, CCQ cần thời gian để tối ưu hóa vốn. Nếu không, bạn chỉ tốn thêm phí quản lý cho công ty quỹ.
Mỗi chứng chỉ quỹ có mức độ rủi ro khác nhau
3. Quản lý vốn hiệu quả khi đầu tư
Chi phí là một yếu tố quan trọng trong việc quản lý vốn đầu tư. Một số chi phí liên quan đến giao dịch chứng chỉ quỹ mà bạn cần nắm rõ bao gồm:
Phí quản lý quỹ thông thường dao động khoảng 1 – 2%/NAV/năm. Phí bán khoảng 1% – 2%/năm. Phí giám sát khoảng 0.035%/NAV/năm (không chịu thuế VAT); phí lưu ký khoảng 0.06%/NAV/năm, phí dịch vụ quản trị quỹ khoảng 0.02%/NAV/năm, tổng phí dịch vụ đại lý chuyển nhượng khoảng 0.03%/NAV/năm… Các phí khác sẽ tùy từng công ty quản lý quỹ quy định.
Một chiến lược quản lý vốn thông minh luôn chi tiết nội dung.
Việc có lợi nhuận bổ sung cùng chi phí hoạt động thấp là một ưu điểm đáng kể. Thực tế, khoản đầu tư vào chứng chỉ quỹ thường không lớn, chỉ từ 100,000 VND đến vài triệu. Tuy nhiên, quy luật kinh tế luôn chỉ ra rằng rủi ro càng cao, lợi nhuận càng lớn. Vốn đầu tư càng cao thì khả năng sinh lời cũng càng lớn. Do đó, nhà đầu tư cần lập kế hoạch tiết kiệm định kỳ từ hàng ngày, hàng tuần đến các giai đoạn dài hạn hơn như hàng quý, hàng năm.
Quản lý tốt vốn đầu tư giúp nhà đầu tư cân đối danh mục một cách hiệu quả
4. Đánh giá thường xuyên tình trạng chứng chỉ quỹ
Theo định kỳ, các công ty quỹ công bố tình trạng chứng chỉ quỹ như NAV, tỷ lệ tăng trưởng, phân phối lợi nhuận, tỷ lệ sở hữu của nhà đầu tư nước ngoài, tỷ lệ quay vòng danh mục, các danh mục hiện có, lợi nhuận tham chiếu… cùng các báo cáo tài chính tháng, quý, năm, bản cáo bạch và điều lệ. Nhà đầu tư có thể dễ dàng theo dõi qua ứng dụng của công ty quỹ.
Thường xuyên đánh giá tình trạng chứng chỉ quỹ giúp nhà đầu tư có cái nhìn chi tiết về hiệu quả vốn đầu tư. Từ đó có thể quyết định thời điểm chốt lời, điều chỉnh dòng tiền một cách kịp thời và rõ ràng.
Đánh giá danh mục thường xuyên để có những điều chỉnh hợp lý
5. Đầu tư chứng chỉ quỹ ở nơi đáng tin cậy
Những địa chỉ kinh doanh chứng chỉ quỹ uy tín thường có những đặc điểm như sau:
Có đội ngũ chuyên gia đầu ngành với kiến thức và kinh nghiệm dày dặn trên thị trường tài chính cả trong nước và quốc tế;
Danh mục đầu tư đa dạng, giúp giảm thiểu rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận;
Cổ phiếu đầu tư có tiềm năng tăng trưởng tốt, đã thể hiện hiệu quả đầu tư quá khứ;
Phí dịch vụ minh bạch, không vượt ngưỡng trung bình thị trường;
Chiến lược đầu tư linh hoạt, ứng biến theo thực tế thay vì áp dụng những lý thuyết máy móc;
Có khả năng kiểm soát vốn hợp lý, công ty am hiểu pháp luật và không gặp vấn đề với cơ quan chức năng;
Giao dịch qua ứng dụng hoặc website thuận tiện, dễ sử dụng.
Còn nhiều tiêu chí khác mà bạn cần khám phá thêm.
6. Theo dõi biến động thị trường thường xuyên
Chỉ số VNIndex là một công cụ hữu ích để đánh giá sức khỏe thị trường tài chính. Dựa vào chỉ số này, nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định mua/bán chứng chỉ quỹ một cách hợp lý. Trong ngắn hạn, biến động thị trường khá mạnh, không ổn định nhưng trong dài hạn xu hướng sẽ tăng trưởng, do nền kinh tế tiếp tục phát triển. Vì vậy, hãy cân nhắc giữ chứng chỉ quỹ đủ lâu để đạt mục tiêu lợi nhuận.
Dù ủy quyền cho công ty quỹ đầu tư, bạn cũng cần học cách hiểu biết hơn về…
Khám phá những đề tài trọng điểm như kinh tế để không ngừng nâng cao sự hiểu biết và giá trị của chính mình. Những kiến thức này vô cùng hữu ích khi bạn tìm hiểu thông tin về các công ty quỹ, cùng với việc tính toán phí, lợi nhuận, và tỷ lệ quay vòng vốn… để đánh giá khả năng hoạt động cũng như xác định thời điểm giao dịch phù hợp.
7. Tận dụng thời cơ khi giá giảm
Nhiều người cho rằng thị trường suy giảm không phải lúc thích hợp để đầu tư, điều này cơ bản là đúng nhưng không phải luôn luôn. Đôi khi, sự giảm giá của thị trường khiến giá NAV/CCQ hạ thấp hơn, mở ra cơ hội cho các nhà đầu tư mua CCQ với giá hấp dẫn. Việc đầu tư chứng chỉ quỹ cần một chiến lược dài hạn, bạn phải kiên nhẫn chờ đợi, vì chỉ khi đủ thời gian, CCQ mới có thể sinh lời một cách ổn định.
Hiện nay, thị trường chứng kiến rất nhiều chứng chỉ quỹ được giới thiệu với các mục tiêu và chiến lược đầu tư khác nhau, dẫn đến sự khác biệt về tỷ suất lợi nhuận. Tuy nhiên, không phải quỹ đầu tư nào cũng hoạt động hiệu quả, do đó, nhà đầu tư cần thường xuyên theo dõi biến động của quỹ, phân tích thị trường để đưa ra các quyết định giao dịch sáng suốt.
Bạn không nên bỏ lỡ cơ hội để tìm hiểu thêm về các xu hướng thú vị trong Chứng Khoán và khám phá cách tối ưu hóa đầu tư của bạn ngay hôm nay.
