CFD cho phép nhà đầu tư thu lợi từ sự biến động giá của một tài sản mà không cần sở hữu trực tiếp tài sản đó. Thao tác này giúp cắt giảm chi phí và khắc phục hạn chế của cách giao dịch truyền thống.
Trong bài viết hôm nay, chuyentaichinh.com sẽ hướng dẫn bạn cách giao dịch CFD hiệu quả và an toàn, xem ngay.
I. CFD là gì? Giao dịch CFD là gì?
CFD – Contracts for Difference, hay Hợp đồng chênh lệch – là một thỏa thuận giữa bên mua và bên bán, thực hiện dựa trên sự chênh lệch giá của một loại chứng khoán hoặc tài sản tại thời điểm mở và đóng lệnh.
Nói một cách đơn giản, CFD mô phỏng lại cách giao dịch thường thấy, tức là dựa trên giá của một sản phẩm và sự chênh lệch giữa giá mở và giá đóng để nhà giao dịch có thể sinh lời.
Trong giao dịch truyền thống, nhà đầu tư cần chọn mua cổ phiếu tiềm năng. Khi giá tăng, họ bán ra để kiếm lãi từ chênh lệch giá, hoặc chịu lỗ nếu cổ phiếu giảm giá.
CFD dựa vào biến động giá của tài sản để sinh lời
Các điểm nổi bật khiến CFD trở nên độc đáo và hấp dẫn:
– Hợp đồng chênh lệch là một loại hàng hóa phái sinh.
– Nhà đầu tư có thể sử dụng đòn bẩy khi giao dịch CFDs.
– Có thể thu lợi khi giá tăng và chịu lỗ khi giá giảm.
Hoạt động của CFD dựa trên sự chênh lệch giá giữa mở và đóng hợp đồng. Khi giao dịch hoàn tất, bên bán trả cho bạn chênh lệch theo giá hợp đồng, và ngược lại nếu thua lỗ, bên mua thanh toán chênh lệch cho bên bán.
Các nhà giao dịch có thể tham gia vào nhiều thị trường tài chính như: Chỉ số chứng khoán, tiền điện tử, cổ phiếu… Để thành công, bạn cần hiểu rõ cách thức hoạt động của CFD để tự phát triển chiến lược cá nhân, vì loại giao dịch này mang lại nhiều lợi ích hơn so với cách truyền thống.
II. Ưu và nhược điểm của CFD
Lợi ích của giao dịch CFD trong thị trường chứng khoán
Ưu điểm của giao dịch CFD:
+ Không cần sở hữu tài sản cơ bản
Đây là lợi thế lớn của CFD so với các hình thức đầu tư khác. Nhà đầu tư chỉ cần bỏ vốn để giao dịch và kiếm lời, không phải bận tâm về vấn đề lưu trữ hay rủi ro của tài sản có giá trị cao như vàng, kim cương, bạch kim…
+ Tiết kiệm chi phí
Khi không sở hữu tài sản cơ bản, nhà đầu tư không phải trả thuế, giúp tiết kiệm đáng kể chi phí. Ngoài ra, hợp đồng CFD cũng có sức mua bán linh hoạt hơn các phương pháp truyền thống.
+ Kiếm lợi nhuận từ cả hai chiều thị trường
Khác với cách đầu tư truyền thống chỉ lợi khi giá tăng, CFD cho phép nhà đầu tư sinh lời từ cả hai chiều tăng/giảm của thị trường, miễn là dự đoán của họ chính xác.
Nếu bạn mong đợi thị trường tăng, bạn có thể “go long”. Ngược lại, dự đoán thị trường giảm thì “go short”.
+ Đòn bẩy linh hoạt, chi phí giao dịch thấp
Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư giao dịch với vị thế lớn mặc dù vốn ban đầu nhỏ, như một hình thức vay để giao…
Giao dịch CFD cho phép nhà đầu tư sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao, như 1:10, 1:50, 1:100, 1:500 và thậm chí hơn nữa. Điều này giúp giao dịch CFD dễ dàng tiếp cận và tiết kiệm chi phí.
Thêm vào đó, việc sử dụng CFD qua các sàn giao dịch trực tuyến thường rẻ hơn so với mua cổ phiếu từ các công ty môi giới truyền thống. Chi phí bổ sung khi giữ một lệnh CFD chỉ là chi phí lãi suất, khác với việc mua cổ phiếu có thể bị đánh thuế tại nhiều quốc gia.
+ Giao dịch đa dạng tài sản trên nhiều thị trường
Khi giao dịch CFD, nhà đầu tư có thể tham gia vào nhiều thị trường tài chính khác nhau qua nền tảng trực tuyến. Chỉ cần một tài khoản, nhà đầu tư có thể giao dịch với 17,000 sản phẩm từ nhiều thị trường toàn cầu, mở ra nhiều cơ hội đầu tư đa dạng.
Nhược điểm khi giao dịch CFD:
Những rủi ro trong giao dịch CFD
+ Phí spread phải trả khi mở và đóng lệnh khiến việc kiếm lợi nhuận nhỏ trở nên khó khăn. Dù có lợi nhuận hay thua lỗ, người giao dịch vẫn phải trả phí spread.
+ Rủi ro cao do tỷ lệ đòn bẩy lớn, yêu cầu nhà đầu tư phải nhanh nhạy và có chiến lược quản lý rủi ro cẩn thận. Nếu vốn hóa quá thấp mà đòn bẩy quá cao, những biến động giá nhỏ cũng có thể gây mất toàn bộ khoản đầu tư.
+ So với giao dịch cổ phiếu, rủi ro khi giao dịch CFD lớn hơn nhiều. Với đòn bẩy, nhà đầu tư có thể mất toàn bộ khoản ký quỹ nếu thị trường đi ngược kỳ vọng.
III. Ví dụ về giao dịch CFD
Ví dụ thực tế về giao dịch CFD bạn nên biết
Nếu cổ phiếu A có giá 100 USD và bạn dự báo nó sẽ tăng, bạn có thể mua 1 hợp đồng CFD của 1000 cổ phiếu A. Nếu giá tăng lên 105 USD, bạn sẽ lãi 5000 USD. Ngược lại, nếu giá giảm xuống 95 USD, bạn sẽ lỗ 5000 USD.
Mục tiêu chính của giao dịch CFD là tìm lợi nhuận từ chênh lệch giá, nên khi thị trường biến động không phát sinh, sẽ không có lợi nhuận.
Giao dịch CFD cho phép dự đoán biến động giá trên quy mô toàn cầu với hơn 4000 thị trường.
Các sản phẩm có thể giao dịch dưới dạng CFD bao gồm:
+ Các mã cổ phiếu: Facebook, Apple, Google, JPMorgan, Tesla;
+ Các chỉ số chứng khoán;
+ Đá quý, kim loại quý hiếm;
+ Năng lượng: dầu thô, khí đốt…;
+ Hàng hóa: cà phê, cao su, gạo, bông…;
+ Ngoại hối;
+ Tiền điện tử, mã hóa.
Vì thế, hợp đồng CFD được sử dụng để giao dịch nhiều loại tài sản, bao gồm cả quỹ mở ETF. Đầu tư cũng có thể dùng CFD để đầu cơ dựa trên biến động giá của hợp đồng tương lai hàng hóa.
IV. Đòn bẩy trong giao dịch CFD là gì?
Giao dịch CFD cũng có tính năng đòn bẩy,
Việc sử dụng đòn bẩy cho phép bạn thực hiện các giao dịch với quy mô lớn mà không cần phải thanh toán toàn bộ chi phí ngay tại thời điểm đó, và cũng không cần một số vốn khổng lồ để mở lệnh.
Đòn bẩy trong giao dịch CFD được coi như một lợi thế quý giá, bởi không có hình thức giao dịch truyền thống nào sở hữu ưu điểm này như CFD. Nhà đầu tư chỉ cần một phần nhỏ vốn so với tổng giá trị thực tế của giao dịch để bắt đầu, phần còn lại được vay từ nhà môi giới. Ký quỹ 10% có nghĩa là bạn chỉ cần trả 10% giá trị giao dịch mong muốn mở. Phần còn lại do nhà cung cấp CFD đảm nhiệm.
CFD tương tự như giao dịch phái sinh có ký quỹ
Giả sử bạn muốn mua 500 cổ phiếu Google, theo cách giao dịch thông thường, bạn phải chi trả toàn bộ chi phí cho 500 cổ phiếu. Nhưng với CFD, bạn chỉ cần trả trước 5% và sử dụng đòn bẩy cho 95% còn lại.
Sử dụng đòn bẩy trong CFD giúp quản lý vốn hiệu quả hơn, nhưng cần lưu ý giao dịch trong khả năng tài chính của mình. Nếu không cân nhắc kỹ, đòn bẩy có thể dẫn đến thua lỗ lớn hơn nhiều so với giao dịch không dùng đòn bẩy.
V. Các hình thức giao dịch CFD
Cách giao dịch với CFD hiệu quả và an toàn
Để tham gia giao dịch CFD, bạn có thể áp dụng một số chiến thuật sau:
+ Giao dịch trong ngày (CFD day trading)
Với day trading, nhà đầu tư mở và đóng giao dịch trong cùng một ngày, thường chỉ giữ vị thế trong vài giờ. Chiến lược này giúp loại bỏ rủi ro khi giữ vị thế qua đêm.
+ Giao dịch CFD lướt sóng (Swing trading)
Chiến thuật Swing tìm kiếm biến động ngắn hạn có thể tận dụng. Vị thế có thể giữ từ 1 ngày đến 1 tuần. Giữ vị thế qua đêm có thể đẩy rủi ro cao hơn so với day trading do những sự kiện bất ngờ.
+ Giao dịch CFD theo Scalping
Scalping hướng tới những biến động giá nhỏ trong ngày với mục tiêu kiếm lời nhỏ nhưng ổn định. Vị thế thường chỉ giữ trong vài giây hoặc phút. Để tạo lợi nhuận lớn cần thực hiện nhiều lệnh với đòn bẩy cao.
+ Giao dịch CFD dài hạn
Chiến thuật dài hạn giữ lệnh từ 1 tuần trở lên, đòi hỏi sử dụng công cụ phân tích kỹ thuật và cơ bản. Đa số nhà đầu tư hiện nay kết hợp phân tích cơ bản cùng những dữ liệu lớn tác động mạnh đến thị trường.
VI. Cách thức hoạt động của CFD
Khi giao dịch CFD, nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản cơ bản mà giao dịch dựa trên sự biến động giá của tài sản để sinh lợi nhuận.
Trader sẽ mở lệnh và thiết lập các thông số như mua vào/bán ra, đòn bẩy, số tiền đầu tư… Lệnh vẫn mở cho đến khi trader đóng hoặc có cài đặt tự động đóng khi đạt mức Cắt lỗ hay Chốt lời, hoặc khi hợp đồng hết hạn.
Nếu dự đoán chính xác, bạn sẽ có lợi nhuận sau khi đóng lệnh.
Nhà môi giới sẽ thanh toán cho nhà giao dịch, nhưng nếu phát sinh lỗ, nhà môi giới sẽ thu khoản chênh lệch từ trader.
Trong giao dịch CFD, nhà đầu tư không cần sở hữu tài sản thực sự
Khi tham gia CFD, nhà đầu tư cần hiểu rõ về các khái niệm như spread, hoa hồng, khối lượng giao dịch (lot) và thời hạn hợp đồng CFD. Cụ thể:
+ Phí spread là mức chênh lệch giữa giá mua và giá bán;
+ Phí hoa hồng được tính khi bạn thực hiện mua bán hợp đồng CFD, khoảng 0.1% tổng giá trị vị thế, với mức tối thiểu là 9 USD;
+ Khối lượng giao dịch của hợp đồng CFD có kích thước tiêu chuẩn, tùy vào sản phẩm giao dịch;
+ Thời hạn hợp đồng CFD không cố định, lệnh giao dịch có thể dễ dàng đóng trên nền tảng bạn chọn.
VII. CFD có đáng tin cậy không?
Để giải đáp điều này, cần xem xét cách thức hoạt động của CFD:
Nhiều người lo ngại CFD do hình thức này còn mới mẻ tại Việt Nam
Nếu bạn là nhà giao dịch CFD, bạn không cần thực sự sở hữu cổ phiếu hay tiền tệ (không cần mua về). Thay vào đó, bạn dự đoán liệu giá tài sản sẽ tăng hay giảm trong tương lai. Hợp đồng CFD phản ánh dự báo của bạn về xu hướng giá, cho phép bạn chọn một trong hai vị trí:
– Ngắn hạn: Nếu dự đoán giá tài sản sẽ tăng, bạn có thể vào “lệnh bán”. Sau đó, đóng vị thế bằng “lệnh mua” khi giá giảm đến một mức nhất định.
– Dài hạn: Nếu kỳ vọng giá sẽ tăng, bạn đặt “lệnh mua” khi mở giao dịch. Khi giá tăng, bạn có thể bán để đóng vị thế và thu lợi nhuận.
Mặc dù hợp đồng chênh lệch là khái niệm mới mẻ, nó mang lại lợi thế chính cho giao dịch CFD. Không giống như thị trường cấm bán khống, CFD cho phép giao dịch mà không cần vay tài sản, chỉ cần dự đoán xu hướng giá của tài sản.
Nếu dự đoán chính xác giá tài sản, nhà môi giới sẽ chi trả khoản chênh lệch ban đầu và giá hiện tại. Ngược lại, nếu thị trường không theo mong đợi, nhà đầu tư sẽ chịu khoản chênh lệch giá.
Từ thông tin này, ta có thể kết luận rằng CFD không phải lừa đảo. Tuy nhiên, cần nắm vững cách thức hoạt động và biết quản lý rủi ro liên quan. Hãy theo dõi Chuyên Tài Chính và các chuyên gia để cập nhật thêm về đầu tư tài chính.
Khám phá thêm thông tin bổ ích và cập nhật mới nhất trong lĩnh vực tài chính, đừng bỏ lỡ cơ hội tìm hiểu thêm tại chuyên mục Chứng Khoán của chúng tôi.
