Chiến lược đầu tư của Warren Buffett cùng với những nguyên tắc trong đầu tư chứng khoán của ông đã tạo ra ảnh hưởng sâu rộng và thay đổi cách nghĩ của nhiều nhà đầu tư toàn cầu. Cùng Chuyên Tàichính khám phá phương pháp đầu tư nổi danh này.
I. Warren Buffett là ai?
Warren Edward Buffett, sinh ngày 30/8/1930 tại Omaha, Nebraska, Mỹ. Ông nổi tiếng là một doanh nhân, nhà đầu tư huyền thoại, người luôn thực hiện những giao dịch triệu đô, thay đổi thị trường chứng khoán.
Là cổ đông lớn, ông giữ vị trí chủ tịch kiêm giám đốc điều hành của Berkshire Hathaway, một tập đoàn đa quốc gia hợp nhất từ 7 công ty nhỏ khác nhau do ông dẫn dắt khi mới 29 tuổi.
Năm 1999, ông được hãng Carson bình chọn nằm trong danh sách những nhà quản trị tài chính xuất sắc nhất thế kỷ XX. Đến 2007, tạp chí Time vinh danh ông trong danh sách 100 người có ảnh hưởng nhất thế giới.
Forbes từng xếp hạng ông là người giàu thứ bảy thế giới với tài sản ước đạt 100,6 tỷ USD tính đến tháng 4/2021.
Warren Buffett là thiên tài đầu tư chứng khoán
Với triết lý đầu tư giá trị kiên định và lối sống giản dị, tiết kiệm ngay cả khi sở hữu khối tài sản khổng lồ, ông được mệnh danh là “Huyền thoại Omaha” hay “Hiền tài xứ Omaha.” Hiện ông vẫn sống ở ngôi nhà nhỏ mua từ năm 1958 tại Omaha với giá 31.500 USD.
Ngoài ra, ông còn nổi tiếng là một nhà từ thiện lớn, đã hiến 99% tài sản của mình cho Hội Gates do Tỷ phú Bill Gates sáng lập để làm từ thiện. Gần đây, theo báo cáo của Bloomberg, siêu tỷ phú Warren Buffett đã trở lại top 5 người giàu nhất thế giới.
Những giao dịch huyền thoại đã khiến tên tuổi Warren Buffett trở thành biểu tượng trong ngành đầu tư chứng khoán. Năm 1978: Ông nắm giữ 12% cổ phần của Salomon Inc, trở thành cổ đông lớn nhất. Năm 1988: Mua 7% cổ phần Coca-Cola với giá 1.02 tỷ USD. Năm 1976: Ông mua 51% cổ phần GEICO với giá 45.7 triệu USD, nay giá trị tăng ít nhất 100 lần.
II. Phương pháp đầu tư của Warren Buffett
Để đầu tư chứng khoán thành công, ngoài việc nắm vững lý thuyết và nghiêm túc thực hành, bạn nên học hỏi những tỷ phú đã thành công trong việc chinh phục thị trường. Một trong số những phương pháp được ưa chuộng là đầu tư giá trị của Warren Buffett.
1. Hiểu về doanh nghiệp bạn muốn đầu tư
Nhà đầu tư Warren Buffett thường chọn mua chứng khoán của những công ty mà ông thực sự hiểu rõ và tin rằng các sản phẩm, dịch vụ của họ sẽ phát triển bền vững trong vòng từ 10 đến 15 năm tới.
Bí quyết đầu tư của tỷ phú Warren Buffett là tìm kiếm giá trị nội tại
Hình dung việc mua cổ phiếu như việc bạn chọn mua một ngôi nhà. Chỉ khi bạn thực sự nắm vững và yêu thích đến mức bạn sẽ cảm thấy hài lòng khi giữ dù không thể bán nó trên thị trường nữa. Lời khuyên là chỉ nên mua cổ phiếu mà bạn sẵn lòng giữ.
2. Ưu tiên các doanh nghiệp có thế mạnh cạnh tranh đáng kể
Những công ty sở hữu lợi thế cạnh tranh nổi bật thường có sản phẩm phát triển mạnh mẽ và chất lượng cao. Đồng thời, sự cạnh tranh gay gắt trong bất kỳ lĩnh vực nào cũng cho thấy sự hấp dẫn và cơ hội sinh lời cao bền vững trong tương lai.
Bằng cách sở hữu cổ phiếu hay trái phiếu của các công ty với lợi thế cạnh tranh mạnh, giá trị tài sản của bạn có khả năng gia tăng đáng kể trong tương lai. Vì vậy, hãy ưu tiên đầu tư vào những công ty dạng này.
3. Phát triển chiến lược đầu tư dài hạn
Nếu bạn đang tìm kiếm cách kiếm tiền nhanh chóng, đầu tư chứng khoán không phải là lựa chọn phù hợp vì nó thực sự phát triển trong dài hạn. Nhà đầu tư chân chính cần có tầm nhìn xa, hiểu rõ xu thế thị trường và biết cách lập chiến lược dài hạn.
Ví dụ: Lợi nhuận từ đầu tư cổ phiếu đến từ sự tăng giá của cổ phiếu. Tuy nhiên, trong ngắn hạn, công ty không thể ngay lập tức phát triển và mở rộng để có thể cần vài năm.
Để đạt lợi nhuận bền vững, cần có kế hoạch dài hạn
Trong ngắn hạn, giá cổ phiếu có thể tăng và nhà đầu tư có thể lướt sóng để kiếm chênh lệch, nhưng lợi nhuận thường sẽ nhỏ nếu so với giữ lâu dài, đồng thời phải đối mặt với rủi ro từ thị trường, và liên tục theo dõi, thực hiện giao dịch.
Theo Warren Buffett: Hãy chọn đầu tư vào doanh nghiệp có khả năng tồn tại và phát triển lâu dài, đừng chỉ nhìn vào hoạt động hiện tại của nó. Đừng để nỗi sợ hãi ảnh hưởng đến tiêu chí ban đầu. Nếu bị chi phối bởi thông tin tiêu cực, hiệu quả sẽ gần như bằng không.
4. Duy trì giới hạn đầu tư an toàn
Tuân thủ biên độ an toàn là nguyên tắc chủ đạo của tỷ phú Warren Buffett. Khi lập kế hoạch đầu tư, hãy đảm bảo luôn có một khoản dự phòng khẩn cấp. Không nên quá tập trung vào các cổ phiếu, trái phiếu… với lợi nhuận quá cao vì rủi ro cao đi kèm là điều khó đoán.
Nhà đầu tư thông minh không bao giờ dồn toàn bộ vốn vào một loại chứng khoán, dù đã chọn được công ty tốt thì cũng nên phân tán rủi ro bằng việc sở hữu đa dạng chứng khoán của nó.
5. Giữ một khoản tiền mặt
Trên thị trường chứng khoán, có lúc sẽ xuất hiện cơ hội sở hữu cổ phiếu với giá rất hấp dẫn, vì vậy hãy luôn giữ một khoản tiền mặt để sẵn sàng tận dụng ngay.
Mặc dù phương thức thanh toán điện tử ngày càng được ưa chuộng, nhưng tiền mặt vẫn đóng vai trò quan trọng trong cuộc sống. Tiền mặt giúp thanh toán hóa đơn và ứng phó với các khoản phát sinh bất ngờ. Khi thị trường suy thoái, tiền mặt sẽ là cứu cánh!
Warren Buffett luôn giữ vững nguyên tắc trong lĩnh vực đầu tư cổ phiếu
6. Kiên nhẫn và kỷ luật
Nhà đầu tư Warren Buffett chỉ chọn những công ty ông tin tưởng có tiềm năng phát triển mạnh mẽ trong thập kỷ tới. Ông ấy cũng chờ đợi hơn 10 năm để thu lợi nhuận lên tới 600% từ khoản đầu tư ban đầu.
Lời khuyên dành cho bạn là hãy kiên nhẫn và duy trì kỷ luật, nguyên tắc. Thị trường luôn biến động mỗi ngày và thành công ngắn hạn rất khó đạt được. Hãy kiên nhẫn chờ cơ hội sinh lời đầu tiên trong kế hoạch của bản thân.
III. Tại sao nên áp dụng phương pháp đầu tư của Warren Buffett?
Phương pháp của Warren Buffett nổi tiếng như một bí quyết đầu tư giá trị dài hạn. Ông kế thừa trường phái giá trị của Benjamin Graham – bậc thầy đầu tư người Anh – Mỹ, sinh năm 1894, người sáng lập chiến lược đầu tư giá trị.
Chiến lược đầu tư giá trị dài hạn nghĩa là mua cổ phiếu tại mức giá thấp hơn giá trị nội tại, rồi giữ đến khi giá tăng và phản ánh đúng giá trị thực của công ty.
Phương pháp đầu tư vào giá trị nội tại của Warren Buffett có tính bền vững và đem lại lợi suất vượt trội so với các hình thức đầu tư khác. Việc bạn cần làm là xác định các doanh nghiệp giàu tiềm năng để đầu tư và tuân thủ 4 nguyên tắc quan trọng sau:
– Đầu tư vào công ty chứ không đầu tư vào cổ phiếu: Nếu đã chọn đúng cổ phiếu chiến lược, hãy giữ lâu dài, không chú ý đến việc giao dịch ngắn hạn.
– Đầu tư theo giá trị thực: Dài hạn, giá cổ phiếu sẽ phản ánh giá trị nội tại của nó, do đó nên mua cổ phiếu thị trường đánh giá thấp hơn giá trị thực.
– Nghiên cứu kỹ và sâu về công ty đầu tư: Liên tục phân tích báo cáo tài chính, kinh doanh của công ty và chú ý đến năng lực lãnh đạo, vị thế và lợi thế cạnh tranh.
– Chọn thời điểm mua đúng lúc: Không nóng vội với cổ phiếu chưa rõ biên độ an toàn. Hãy đợi khi thị trường điều chỉnh hoặc giảm giá mạnh để mua với mức giá hợp lý.
Nhiều nhà đầu tư gặt hái thành công nhờ áp dụng phương pháp của Warren Buffett
IV. Sách đầu tư chứng khoán của Warren Buffett
Sách của Warren Buffett đã được đông đảo độc giả toàn cầu đón nhận vì chứa đựng vô số kiến thức và kinh nghiệm mà vị tỷ phú – huyền thoại đầu tư này mang lại, giúp bạn tự tin hơn khi ra quyết định.
Qua sách, bạn sẽ học cách ứng phó với tình huống trên thị trường chứng khoán mà không thể tìm thấy trong trường lớp.
Thêm vào đó, sách còn cập nhật nhiều kiến thức và thông tin chứng khoán dưới góc nhìn của tác giả.hoàn thiện chiến lược đầu tư cá nhân. Những cuốn sách mà bất kỳ nhà đầu tư nào cũng nên đọc nếu muốn tham gia vào thị trường chứng khoán bao gồm:
– 22 thương vụ đầu tiên và bài học quý giá từ những sai lầm
– Warren Buffett Làm Giàu
– Warren Buffett Trong Kinh Doanh
– 7 phương pháp đầu tư Warren Buffett
– Bí Quyết Warren Buffett
– Luật của Warren Buffett
Sách chứng khoán Warren Buffett luôn có giá trị lâu dài
Bạn cũng có thể tham khảo các tự truyện về Warren Buffett để nắm rõ tiểu sử và con đường sự nghiệp từ khi khởi nghiệp đến lúc trở thành một huyền thoại đầu tư:
– Hòn tuyết lăn: Cuộc đời và sự nghiệp của Warren Buffett
– Warren Buffett – Hành Trình Trở Thành Một Nhà Tư Bản Mỹ
V. Những lời khuyên của Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư
Dưới đây là một số lời khuyên của Warren Buffett dành cho các nhà đầu tư chứng khoán:
Bất cứ nhà đầu tư nào, dù có tài giỏi đến đâu, cũng không thể thành công ngay lập tức. Chờ đợi là điều cần thiết, bạn cần kiên nhẫn để tận hưởng thành quả từ những gì bạn đã gieo trồng.
Luôn học hỏi và cập nhật kiến thức mỗi ngày, đừng quên bám sát tình hình thị trường để không bị tụt hậu.
Đừng chú trọng quá vào thành công tạm thời mà hãy kiên nhẫn để gặt hái những thành quả lớn hơn trong tương lai.
Khi nào nên tiêu tiền, khi nào nên tiết kiệm? Warren Buffett khẳng định: Bạn không nên tiết kiệm phần còn lại sau khi đã chi tiêu mà nên chi tiêu phần còn lại sau khi đã tiết kiệm.
Hãy phân bổ chi phí một cách hợp lý. Số tiền dành cho tiêu dùng, đầu tư và tiết kiệm cần phù hợp. Hãy tiết kiệm trước, rồi mới trích một phần để đầu tư, phần còn lại dành cho tiêu dùng. Hy vọng những thông tin từ Chuyên Tài Chính giúp bạn hiểu rõ hơn về tỷ phú Warren Buffett cũng như học hỏi bí quyết đầu tư chứng khoán từ ông để gặt hái thành công trên thị trường.
