Jesse Livermore là một trong những nhà đầu tư kiệt xuất, để lại vô số bài học quý báu về đầu tư. Cuộc đời với nhiều thăng trầm và cái kết đáng buồn của ông được ghi lại trong cuốn sách “Hồi ức của một thiên tài đầu tư chứng khoán” do Edwin Lefevre biên soạn.
Trong bài viết này, chuyentaichinh đã tổng hợp những bài học đầu tư đắt giá từ ông, mời bạn đón đọc.
I. Jesse Livermore là ai?
Jesse chào đời năm 1877 ở Massachusetts, Hoa Kỳ, trong một gia đình nghèo. Ngay khi còn trẻ, ông đã bắt đầu sự nghiệp chứng khoán để thoát khỏi cuộc sống làm nông. Ban đầu, ông làm việc trong văn phòng môi giới tại Boston, chuyển đổi giá từ băng cổ phiếu lên bảng báo giá.
Năm 1891, Livermore thực hiện giao dịch cổ phiếu đầu tiên và thu lợi nhuận 3,12 USD. Chiến thắng nhỏ bé này đã khích lệ ông tiếp tục kinh doanh với số vốn có sẵn. Jesse Livermore luôn dẫn đầu nhờ khả năng phân tích mô hình thị trường.
Jesse Livermore – Nhà đầu tư kiệt xuất với nhiều thăng trầm
Suốt 40 năm giao dịch, nhờ kỹ năng đầu cơ không ai sánh kịp, ông đã tích lũy được gia sản hàng triệu USD. Với tài năng, kinh nghiệm và sự mạo hiểm, ông trở thành nhà đầu tư có ảnh hưởng lớn và là người truyền cảm hứng cho nhiều nhà đầu tư khác.
Livermore đã đi vào huyền thoại nhờ hai giao dịch lớn mang lại lợi nhuận khổng lồ trong cơn khủng hoảng năm 1907. Khi thị trường mất thanh khoản, Livermore đã nắm giữ vị thế bán khống khổng lồ giúp ông kiếm 1 triệu USD chỉ trong một ngày. Sau sự can thiệp của các ông trùm ngân hàng J.P. Morgan và J.D. Rockefeller, ông chuyển vị thế sang mua vào khi thị trường phục hồi, nâng tài sản ròng lên 3 triệu USD.
Đến năm 1929, Livermore nổi tiếng trong giới tài chính Phố Wall. Ông được gọi là “Con gấu vĩ đại của Phố Wall” sau khi kiếm được hơn 100 triệu USD từ vụ sụp đổ thị trường lớn (tương đương 1 tỷ USD ngày nay).
Tuy nhiên, cuối cùng ông kết thúc cuộc đời trong cảnh bi đát với khoản nợ phá sản 1 triệu USD, và tự sát trong phòng khách sạn Sherry Netherland, New York năm 1940.
II. Những bài học quý báu từ Jesse Livermore
Cuộc đời và sự nghiệp của Jesse Livermore đã trải qua những thành công vang dội lẫn thất bại đau đớn với tài sản âm. Thảm họa cuối cùng khiến ông mất sạch tài sản và dẫn đến nợ nần 1 triệu USD và tự sát.
1. Tâm lý và cảm xúc của người kinh doanh là không đổi
Việc mua bán đã tồn tại qua bao thế kỷ, con người luôn giao dịch, đầu cơ, đánh bạc… Tâm lý giao dịch, lợi thế cạnh tranh hay cảm xúc phản ứng của người mua bán luôn đóng vai trò quan trọng.
2. Không nên giao dịch quá thường xuyên
Trong quy tắc này, ông nhấn mạnh tầm quan trọng của sự kiên nhẫn và sự chọn lọc. Điều đó đòi hỏi kỷ luật trong việc lập kế hoạch và chờ đợi cơ hội thật sự trước khi nắm bắt thành công.
Cuộc đời Livermore từng trải qua ba lần phá sản. Tài sản của ông có lúc lên đến hàng triệu USD, nhưng đôi khi cũng giảm mạnh, do đó, bài học này thực sự là kinh nghiệm quý báu.
Hãy đợi thị trường xác nhận quan điểm của mình
3. Đừng vội tin ý kiến của mình cho đến khi thị trường xác nhận
Phân tích thị trường có thể sai lầm, ngay cả đối với chuyên gia. Đừng để cảm xúc hay những người khác chi phối quyết định của bạn, cũng đừng hoàn toàn dựa vào phán đoán cá nhân.
Cần kiên nhẫn chờ thị trường xác nhận rằng nhận định của bạn là đúng.
4. Thị trường không bao giờ sai – chỉ có quan điểm sai
Bạn cần chịu trách nhiệm cho kết quả giao dịch của mình. Nếu mất tiền, đó là do giao dịch không chính xác, hành động giá không bao giờ sai. Dù bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố khác, mọi tổn thất là lỗi của bạn, không phải thị trường.
Thừa nhận rằng thị trường vốn không sai lầm, kết quả giao dịch đều xuất phát từ kế hoạch và quyết định cá nhân.
5. Cần cắt lỗ kịp thời
Đừng kéo dài thua lỗ bằng cách giữ lại cổ phiếu đang giảm với hy vọng sẽ tăng lại. Đây là sai lầm lớn khi khiến bạn tiếp tục gánh lỗ.
Nếu bạn mắc sai lầm thì hãy ngừng sai
Cổ phiếu sinh lời cho bạn lợi nhuận, nhưng bạn vội bán đi. Đây chắc chắn là sai lầm. Nên giữ lại những cơ hội sinh lời và cắt lỗ những khoản đầu tư không hiệu quả. Quan điểm này khá tương đồng với Warren Buffett: “Chỉ nên mua những gì bạn thực sự muốn sở hữu”.
6. Đừng hoàn toàn tin vào lời khuyên của người khác
Jesse Livermore từng thất bại do tin vào những lời khuyên không phù hợp. Nếu bạn đầu tư vào lĩnh vực mình không hiểu, thì cả khi thành công hoặc thất bại, bạn cũng khó nhận ra lý do.
7. Kiên nhẫn và hành động quyết đoán khi có cơ hội
Livermore nhấn mạnh sự cần thiết của giới hạn cho từng thương vụ. Sự khôn ngoan đến từ việc kiên nhẫn chờ đợi cơ hội và quyết đoán nắm bắt khi thời điểm đến.
8. Biết khi nào dừng lại và biết tận hưởng cuộc sống
Nhiều nhà đầu cơ không dễ dàng thỏa mãn, nên họ tiếp tục tiến tới. Trong khi đó, biết khi nào nên dừng lại để có thể tận hưởng cuộc sống cũng là một kỹ năng quan trọng.
Nhiều người bị lôi cuốn bởi viễn cảnh kiếm được hàng trăm triệu, nghĩ rằng sẽ còn nhiều cơ hội khác nữa. Giống như những con thiêu thân lao vào ngọn lửa, họ có thể đánh mất tất cả. Nếu bạn kiếm được khoản tiền lớn nhưng tiêu sạch ngay, đó là thói quen không tốt. Hãy bắt đầu học cách tiết kiệm từ thu nhập cá nhân.
Sau mỗi lần đạt được thành công, lời khuyên là hãy dành 50% lợi nhuận vào tài khoản tiết kiệm và dành thời gian cho hoạt động giải trí, tận hưởng cuộc sống.
9. Tạo thói quen ghi chép thông tin về các giao dịch/cổ phiếu
Ghi chú về giá cổ phiếu hàng ngày và xu hướng thị trường tựa như những đồ thị. Jesse Livermore khuyến khích nhà đầu tư tự tạo hệ thống ghi chép để theo dõi và lưu lại ý kiến riêng của mình.
“Hồi ức của một thiên tài đầu tư chứng khoán” viết về Jesse Livermore
10. Hiểu rõ hậu quả của “đầu cơ”
“Đầu cơ là trò chơi hấp dẫn nhất trên thế giới. Tuy nhiên, đó không phải trò chơi dành cho những kẻ bướng bỉnh, lười suy nghĩ, muốn làm giàu nhanh chóng, hay không kiểm soát được cảm xúc. Họ sẽ chìm trong túng thiếu.”
Đây là thông điệp từ cuốn “Kinh doanh chứng khoán” của Jesse Livermore dành cho nhà đầu tư.
11. Luôn tuân thủ kỷ luật và kế hoạch
Thành công đòi hỏi sự kỷ luật. Một nhà đầu tư không có kế hoạch cụ thể chỉ đang đặt cược may rủi, và cơ hội thành công là rất ít. Vì vậy, cần có chiến lược rõ ràng và một kế hoạch dự phòng khi thị trường biến động bất ngờ.
Jesse Livermore đã kiểm chứng và chia sẻ những bài học quý báu này từ kinh nghiệm của mình trên thị trường, hy vọng sẽ giúp bạn thành công. Hãy theo dõi Chuyên Tài Chính để cập nhật thêm kiến thức đầu tư chứng khoán.
Khám phá ngay thế giới đầu tư để tối ưu hóa lợi nhuận của bạn, đừng bỏ lỡ cơ hội lớn với những bài viết chi tiết tại Chứng Khoán.
