Đầu tư vào cổ phiếu Penny đòi hỏi sự nghiên cứu chi tiết và khả năng quản lý rủi ro hiệu quả. Trong bài viết này, Chuyên Tài Chính sẽ phân tích các tiêu chí để lựa chọn 10 cổ phiếu Penny đáng đầu tư, dựa trên phân tích tài chính, đánh giá thị trường và kiến thức về doanh nghiệp phát hành.
Cổ phiếu Penny là gì? Đặc điểm của cổ phiếu Penny
Cổ phiếu Penny (Penny Stock/Small Caps) là những cổ phiếu phổ thông do công ty đại chúng nhỏ phát hành, được giao dịch với giá rất thấp, khoảng 10.000 VNĐ.
Đặc điểm chính của cổ phiếu Penny bao gồm:
- Giá trị cổ phiếu thấp, thường dưới 5 USD (tại Mỹ) hoặc dưới 10.000 VND (tại Việt Nam);
- Tính thanh khoản kém, dễ bị thao túng giá;
- Phát hành bởi các công ty nhỏ hoặc công ty gặp vấn đề tài chính;
- Chủ yếu giao dịch trên thị trường chứng khoán phi tập trung (OTC);
- Thông tin lịch sử hạn chế, công ty phát hành thường thiếu bằng chứng về hoạt động, sản phẩm, tài sản hay doanh thu;
- Không cần đáp ứng các yêu cầu tối thiểu của cổ phiếu thường để được niêm yết;
- Biến động giá mạnh, có thể tăng nhanh trong thời gian ngắn.
Vì sao cổ phiếu Penny hấp dẫn nhà đầu tư?
Có hai lý do khiến cổ phiếu Penny hấp dẫn nhà đầu tư: khả năng mang lại lợi nhuận lớn và giá mua ban đầu rất rẻ.
Với mức giá chỉ gần mười ngàn đồng, bạn có thể mua được nhiều cổ phiếu Penny bằng một số vốn nhỏ, thay vì chỉ có thể mua vài cổ phiếu blue-chip. Khả năng sinh lợi của cổ phiếu Penny rất nhanh, chỉ cần một thời gian ngắn giá trị của nó có thể vọt lên top, khi đó, lợi nhuận bạn kiếm được sẽ rất đáng kể.
Nhiều cổ phiếu Penny có thể trở thành siêu cổ phiếu (multibagger), ví dụ như cổ phiếu REI (sàn NYSE) của công ty Ring Energy chuyên sản xuất, thăm dò dầu khí tự nhiên tại Texas và New Mexico; cổ phiếu FTFT (NASDAQ) của Future Fintech hoạt động trong lĩnh vực blockchain và fintech (theo Yahoo Finance).
Những rủi ro khi đầu tư cổ phiếu Penny
- Cổ phiếu Penny có tính thanh khoản thấp, khối lượng giao dịch ít, khó tìm người mua và bán, khó chuyển thành tiền mặt khi cần;
- Dễ bị thao túng giá, phổ biến là bẫy bơm xả của những kẻ gian lận, đẩy giá cổ phiếu lên cao để bán ra trước khi chúng lao dốc;
- Giá cổ phiếu dễ bị ảnh hưởng bởi thông tin tiêu cực hoặc sai lệch, gây thiệt hại nặng nề cho người sở hữu;
- Thông tin liên quan đến cổ phiếu có thể không minh bạch, công ty phát hành thường là các công ty vốn nhỏ, nợ nần, hoạt động kém, việc nắm giữ có rủi ro cao.
Các tiêu chí lựa chọn cổ phiếu Penny để đầu tư
1. Tình hình tài chính của doanh nghiệp
Sơ bộ xem xét tình hình tài chính như doanh thu, lợi nhuận, tỷ lệ nợ và các dòng tiền từ hoạt động kinh doanh để đảm bảo công ty phát hành cổ phiếu Penny có đủ khả năng duy trì hoạt động.
2. Kế hoạch kinh doanh và tiềm năng phát triển
Phân tích doanh thu và lợi nhuận của công ty trong các kỳ gần đây, so với kế hoạch kinh doanh hiện tại và tương lai để xác định xem công ty có đang “thổi phồng” sức mạnh nhằm nâng cao giá cổ phiếu Penny của mình không.
3. Ban lãnh đạo và quản lý
Uy tín và danh tiếng của ban lãnh đạo là yếu tố quan trọng để cân nhắc khi đầu tư vào cổ phiếu công ty. Cần kiểm tra giao dịch nội bộ của lãnh đạo và cổ đông lớn, vì điều này phản ánh niềm tin của họ vào tương lai công ty.
4. Giá cổ phiếu hiện tại và khả năng tăng trưởng
So sánh giá cổ phiếu hiện tại với giá trị thực của công ty để tránh đầu tư vào những cổ phiếu bị định giá quá cao dựa trên yếu tố không thực tế. Ngoài ra, xem xét khả năng thanh khoản của cổ phiếu Penny, nếu thanh khoản thấp thì rủi ro cao hơn.
5. Tỷ suất lợi nhuận (EPS)
EPS biểu thị lợi nhuận trên mỗi cổ phần, là chỉ số quan trọng để đánh giá giá trị của công ty phát hành cũng như cổ phiếu Penny. Nhà đầu tư có thể xem xét tính khả thi của lợi nhuận tương lai từ việc đầu tư này. EPS cao thường hấp dẫn nhà đầu tư.
6. Tỷ suất nợ trên vốn chủ sở hữu (D/E)
Nợ nần cao là dấu hiệu của rủi ro tài chính, do đó nhà đầu tư nên cân nhắc kỹ nếu tỷ lệ nợ cao, vì nó có ảnh hưởng nhiều đến lợi nhuận và khả năng thanh toán của công ty. Tỷ lệ D/E thấp cho thấy doanh nghiệp có sự tự chủ tài chính cao hơn.
7. Tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE)
ROE chỉ ra mức độ hiệu quả khi doanh nghiệp sử dụng vốn, nhờ đó, nhà đầu tư có thể biết được lợi nhuận sau thuế từ vốn đầu tư của mình. ROE cao chứng tỏ doanh nghiệp đang sử dụng vốn hiệu quả.
8. Dòng tiền tự do (FCF)
FCF thể hiện khoản tiền còn lại sau khi doanh nghiệp đã thanh toán toàn bộ chi phí cần thiết cho hoạt động thường ngày. Dòng tiền dương thường cho thấy xu hướng cổ phiếu mạnh.
Tuy nhiên, hãy lưu ý rằng các doanh nghiệp phát hành cổ phiếu Penny có thể không minh bạch hoàn toàn về các yếu tố này, điều này không vi phạm pháp luật.
Top 10 cổ phiếu Penny hấp dẫn nhất
TTH – CTCP Thương mại và Dịch vụ Tiến Thành
TTH là mã cổ phiếu Penny do CTCP Thương mại và Dịch vụ Tiến Thành phát hành, niêm yết trên sàn HNX, hoạt động chính trong lĩnh vực bán buôn, bán lẻ thời trang, khoáng sản và bất động sản. Công ty phân phối các nhãn hiệu thời trang cao cấp như Valentino Creations và kinh doanh khoáng sản như quặng sắt, đồng, than.
– Tình hình tài chính của công ty: Năm 2023, TTH đạt doanh thu 857.76 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế 14.19 tỷ đồng, tổng tài sản 846.68 tỷ đồng và nợ ngắn hạn 440.15 tỷ đồng.
- Hiệu quả kinh doanh: 2.9/5;
- Sức khỏe tài chính: 4.4/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình 5 năm: -21% => Công ty đối mặt với khó khăn trong việc tăng trưởng lãi ròng;
- Cổ tức: Hiện không có cổ tức tiền mặt;
- Định giá P/E: Tương đương P/E trung bình 5 năm, nhưng P/B cao hơn P/B trung bình.
củng cố vị thế trên thị trường truyền thông. Công ty cũng đang tìm kiếm cơ hội mở rộng ra các lĩnh vực kinh doanh mới, nhằm tăng cường sức mạnh thương hiệu và tối ưu hóa hoạt động.
nỗ lực khôi phục các lĩnh vực kinh doanh chủ lực. Trong vòng 3-5 năm tới, Yeah1 lên kế hoạch phát triển mô hình đa màn hình và đa nền tảng để tăng hiệu suất và lợi nhuận.
– Giá cổ phiếu YEG vào tháng 06/2024 là khoảng 9,200 VNĐ.
Chỉ số P/E = 27.5
Chỉ số P/B = 0.87.
SAM – CTCP SAM HOLDINGS
SAM HOLDINGS, ban đầu là Nhà máy Vật liệu Bưu điện 2, thành lập năm 1986. Ban đầu, công ty tập trung sản xuất và phân phối cáp viễn thông và hiện nay đã mở rộng sang xuất nhập khẩu nguyên liệu, sản phẩm cáp, vật liệu điện dân dụng, sản xuất và kinh doanh dây đồng, ống nhựa; đồng thời cho thuê văn phòng, đầu tư vào bất động sản và các công trình hạ tầng đô thị. Cổ phiếu SAM đã niêm yết trên sàn HOSE.
– Tình hình tài chính: Trong quý 1 năm 2024, doanh thu bán hàng và cung cấp dịch vụ đạt 623,376 tỷ VNĐ, tuy thấp hơn quý trước nhưng cao hơn cùng kỳ năm trước. Lợi nhuận sau thuế của công ty mẹ đạt 20,979 tỷ đồng. Mặc dù vậy, SAM đối diện với nhiều thách thức khi các dự án bất động sản như Samland Riverside và dự án 55 ha tại Nhơn Trạch triển khai chậm, ảnh hưởng tiêu cực đến hiệu quả kinh doanh.
- Hiệu quả kinh doanh: 1.4/5;
- Sức khoẻ tài chính: 3.8/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình trong 5 năm: -29%;
- Tăng trưởng lãi ròng trong năm tới: 62%;
- Không chi trả cổ tức bằng tiền mặt;
- P/E cao hơn P/E trung bình 5 năm 172%;
- P/B thấp hơn P/B trung bình 5 năm 20%.
– Triển vọng tương lai: SAM đang nhắm đến các dự án bất động sản và đầu tư tài chính, dự kiến sẽ hoàn thiện các thủ tục pháp lý và giải phóng mặt bằng, tạo ra sự đột biến về lợi nhuận.
– Giá cổ phiếu SAM được giao dịch quanh mức 7,330 VNĐ với một số biến động nhẹ trong tháng 06/2024.
Chỉ số P/E = 87.7
Chỉ số P/B = 0.7.
ITA – CTCP Đầu tư và Công nghiệp Tân Tạo
Thành lập từ năm 1996, tới năm 2006, CTCP Đầu tư và Công nghiệp Tân Tạo niêm yết cổ phiếu trên sàn HOSE với mã ITA. Công ty hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực đầu tư, phát triển, xây dựng, và khai thác thương mại các KCN cùng các dịch vụ liên quan như cho thuê thiết bị xây dựng, nhà xưởng, văn phòng…
– Tình hình tài chính: Trong quý I/2024, ITA ghi nhận doanh thu thuần 71.4 tỷ đồng, lợi nhuận gộp 36.4 tỷ đồng và lợi nhuận sau thuế đạt 20.2 tỷ đồng, giảm so với các quý trước nhưng vẫn khả quan so với các quý trước đó ghi nhận thua lỗ.
- Hiệu quả kinh doanh: 2.3/5;
- Sức khoẻ tài chính: 4.2/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình trong 5 năm: 20%;
- Tăng trưởng lãi ròng năm tới: 26%;
- Không có cổ tức tiền mặt.
– Triển vọng tương lai: Tân Tạo kỳ vọng bất động sản khu công nghiệp sẽ hưởng lợi từ dòng vốn FDI đổ vào. ITA dự kiến xây dựng 25.000 m2 hạ tầng giao thông và san lấp mặt bằng tại KCN Tân Đức trong năm 2024 với tổng khối lượng ước đạt 175.000 m3. Mặt khác, các doanh nghiệp lớn như Tập đoàn Daiwa House của Nhật, JD Logistics của Trung, và Masan đang triển khai dự án tại KCN Tân Đức do ITA làm chủ đầu tư.
– Giá cổ phiếu ITA trong tháng 06/2024 đạt khoảng 5,580 VNĐ
Chỉ số P/E = 23.8
Chỉ số P/B = 0.48
EPS = 220 VND.
TVN – Tổng Công ty Thép Việt Nam
Tổng Công ty Thép VNSTEEL Việt Nam, được thành lập năm 1995 và hiện nằm trong top đầu doanh nghiệp ngành sản xuất, kinh doanh thép. Công ty vận hành theo mô hình CTCP với gần 40 đơn vị trực thuộc. Cổ phiếu TVN đã được niêm yết trên sàn UPCOM.
– Về tài chính: Tổng tài sản của TVN hiện đạt khoảng 24.3 nghìn tỷ đồng, với nợ tổng cộng khoảng 14.3 nghìn tỷ đồng. Công ty đối mặt với một số khó khăn tài chính khi lợi nhuận sau thuế gần nhất là -284.3 tỷ đồng, cho thấy đà suy giảm so với trước đó.
– Dự báo tăng trưởng: Mặc dù tình hình tài chính của công ty hiện tại và biến động toàn cầu trong ngành thép có thể gây khó khăn, nhu cầu sử dụng thép cho công nghiệp và xây dựng vẫn là lợi thế để thúc đẩy phát triển của TVN.
– Tháng 06/2024, giá cổ phiếu TVN là khoảng 8.800 đồng/cổ phiếu (ngày 21/06/2024), biến động trong 52 tuần dao động từ 5.400 đồng đến 8.800 đồng.
Chỉ số P/E = -14.72
Chỉ số P/B = 0.64.
DL1 – CTCP Tập đoàn Alpha Seven
Thành lập năm 2017 với số vốn ban đầu 9.5 tỷ VNĐ, CTCP Tập đoàn Alpha Seven đã vươn lên từ lĩnh vực dịch vụ bến bãi thành một tập đoàn đa ngành trong 14 năm qua, hoạt động từ cung cấp dịch vụ bến bãi, đầu tư năng lượng tái tạo, bất động sản, và sản xuất linh kiện điện tử. Cổ phiếu DL1 của công ty niêm yết trên sàn HNX.
– Tài chính: Quý 1/2024, doanh thu thuần của DL1 đạt 82.8 tỷ đồng, tăng so với các quý trước. Lợi nhuận sau thuế đạt 27.3 tỷ đồng với tỷ suất lợi nhuận gộp 55%.
- Hiệu suất kinh doanh: 3.2/5;
- Sức khoẻ tài chính: 1.4/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình 5 năm: 18%;
- Dự kiến tăng trưởng lãi ròng năm tới: -8%;
- Không có cổ tức tiền mặt;
- P/E thấp hơn P/E trung bình 5 năm 71%;
- P/B thấp hơn P/B trung bình 5 năm 56%.
– Triển vọng: Alpha Seven (DL1) định hướng mở rộng phát triển các dự án mới và củng cố lĩnh vực kinh doanh hiện tại. Đặc biệt, công ty đang đầu tư mạnh vào năng lượng tái tạo với dự án nhà máy điện gió Ia Boòng – Chư Pông, dự kiến sản xuất 130,640.9 kWh hàng năm. Chiến lược của công ty là mở rộng hệ thống bến xe tại các tỉnh Tây Nguyên và miền Trung, sau đó mở rộng ra miền Bắc và miền Nam.
Tuy nhiên, cần chú ý những biến động giá xăng dầu trong nước có thể làm chi phí vận chuyển tăng.
– Ngày 21/06/2024, giá cổ phiếu DL1 là khoảng 4.900 đồng/cp, với biên độ 52 tuần từ 3.600 đồng đến 6.000 đồng.
Chỉ số P/E = 11.7;
Chỉ số P/B = 0.92.
HNG – CTCP Nông nghiệp Quốc tế Hoàng Anh Gia Lai
CTCP Nông nghiệp Quốc tế Hoàng Anh Gia Lai, hay HAGL Agrico, được thành lập năm 2010, chuyên kinh doanh cây ăn trái và cây cao su. Dự án nông nghiệp của HAGL Agrico trải dài trong tam giác phát triển Việt – Lào – Cam, cổ phiếu HNG của công ty hiện được niêm yết trên sàn HOSE.
– Về tài chính: Trong quý 1/2024, HNG đạt doanh thu thuần 93.5 tỷ đồng nhưng lỗ gộp 5 tỷ đồng. Lỗ luỹ kế đến hết quý I/2024 vượt hơn 8 tỷ đồng.
- Hiệu quả kinh doanh: 1.0/5;
- Sức khoẻ tài chính: 4.1/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình 5 năm: 11%;
- Dự kiến tăng trưởng lãi ròng năm tới: -1240%;
- Không có cổ tức tiền mặt;
- P/B cao hơn P/B trung bình 5 năm 41%.
– Triển vọng: Công ty định hướng đầu tư trồng mới 1,533ha chuối, bổ sung 07 trang trại bò sinh sản và 01 cụm…
Xưởng chế tạo đệm chuồng và phân hữu cơ, một cụm tổng kho nguyên liệu cho thức ăn và vật tư chăn nuôi đã được thành hình. Về hoạt động chăn nuôi, HNG đã nhập khẩu thêm 5.800 con bò cái, đồng thời trồng mới 468 ha cỏ cho chăn thả và 127 ha cỏ tập trung. Vào năm 2024, công ty dự kiến lỗ trước thuế 120 tỷ đồng, tuy nhiên từ đầu tư xây mới, hy vọng đến năm 2025 HNG sẽ chuyển lỗ thành lãi.
– Giá cổ phiếu của HNG ngày 21/06/2024 là 4.880 đồng/cp, biên độ dao động trong 52 tuần từ 3.400 đồng đến 5.400 đồng.
Chỉ số P/E = -5.53
Chỉ số P/B = 2.17.
HQC – CTCP Tư vấn Thương mại Dịch vụ Địa Ốc Hoàng Quân
CTCP Tư vấn Thương mại Dịch vụ Địa Ốc Hoàng Quân được thành lập từ năm 2000 và đã niêm yết cổ phiếu với mã HQC trên sàn HOSE vào năm 2010. Trải qua hơn 15 năm phát triển, HQC hiện là một trong những thương hiệu hàng đầu khu vực phía nam về đầu tư nhà ở xã hội.
– Tình hình tài chính: Qúy I/2024, doanh thu của công ty đạt hơn 13 tỷ đồng với lợi nhuận sau thuế là 5 tỷ đồng. HQC thường đặt ra kế hoạch kinh doanh lớn, nhưng từ 2011-2023, chỉ năm 2015 thực hiện được kế hoạch; các năm khác mức hoàn thành tối đa chỉ khoảng 20%.
- Hiệu quả kinh doanh: 3.0/5;
- Sức khoẻ tài chính: 4.3/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình trong 5 năm: -35%;
- Tăng trưởng lãi ròng năm tới: 26%;
- Không có cổ tức tiền mặt;
- P/E cao hơn P/E trung bình 5 năm 69%;
- P/B xấp xỉ P/B trung bình 5 năm.
– Triển vọng tương lai: Năm 2024, HQC đặt mục tiêu hoàn thành ít nhất 50 dự án nhà ở xã hội với 50.000 sản phẩm, cải tạo và xây mới tối thiểu 10 tòa chung cư cũ tại Đồng Nai, Long An và TP.HCM. HQC cũng tăng cường đầu tư và hợp tác kinh doanh bất động sản thương mại, KCN, và nghỉ dưỡng. Dự kiến phát hành 30 triệu cổ phiếu để tái cơ cấu nợ và nâng cao sức khoẻ tài chính.
– Giá cổ phiếu HQC ngày 21/06/2024 ở mức 3.910 đồng/cp, với biên độ dao động 52 tuần từ 2.900 đồng đến 5.100 đồng.
Chỉ số P/E = 201.75;
Chỉ số P/B = 0.42.
10 APH – CTCP Tập đoàn An Phát Holdings
CTCP Tập đoàn An Phát Holdings, ra mắt năm 2014, hoạt động chính trong sản xuất, bán và kinh doanh các sản phẩm nhựa, phân huỷ hoàn toàn, bao bì & hạt nhựa cùng với cho thuê đất, hạ tầng KCN, nhà xưởng. Năm 2020, cổ phiếu APH chính thức niêm yết trên sàn HOSE.
– Tình hình tài chính: Năm 2023, lợi nhuận sau thuế đạt 221 tỷ đồng, tăng 3.8 lần so với năm trước; doanh thu đạt 14.522 tỷ đồng, giảm 16% do quy mô thương mại và giá hạt nhựa giảm. Quý I/2024, lợi nhuận gộp của APH là 419 tỷ đồng, tăng 24% so cùng kỳ, dù giá vốn giảm mạnh.
- Hiệu quả kinh doanh: 1.4/5;
- Sức khoẻ tài chính: 4.3/5;
- Tăng trưởng lãi ròng trung bình trong 5 năm: 3%;
- Tăng trưởng lãi ròng năm tới: 26%;
- Không có cổ tức tiền mặt;
- P/E thấp hơn P/E trung bình 5 năm 54%’
- P/E thấp hơn P/B trung bình 5 năm 12%.
– Triển vọng phát triển: APH dự định mở rộng sản xuất trong các lĩnh vực bao bì, nhựa kỹ thuật, nội thất, sản phẩm sinh học phân huỷ hoàn toàn. Với xu hướng chuyển dịch sản xuất của các công ty nước ngoài đến Việt Nam, APH sẽ tận dụng cơ hội mở rộng thêm lĩnh vực điện tử và hỗ trợ, trong sản xuất khuôn lớn cho ô tô, đồng thời phát triển dịch vụ sơn để nâng cao giá trị sản phẩm và lợi thế cạnh tranh. Ngoài ra, tiếp tục tăng cường xuất khẩu sang thị trường Mỹ và Canada. Cùng lúc đó, APH mở rộng quỹ đất hướng tới bất động sản KCN nhằm tạo ra dòng tiền tốt hơn cho tương lai.
– Giá cổ phiếu APH vào ngày 21/06/2024 ở mức 9,600 VNĐ/cp. Biên độ dao động trong 52 tuần là từ 6,900 đồng đến 10,900 đồng.
Chỉ số P/E = 27.62;
Chỉ số P/B = 0.40.
Như vậy, với top 10 cổ phiếu Penny mà Chuyên Tài Chính vừa đề cập, việc phân tích chi tiết các yếu tố như tình hình tài chính, triển vọng phát triển, và giá cổ phiếu đã phần nào giúp nhà đầu tư có những lựa chọn sáng suốt với nhóm cổ phiếu giá rẻ này. Để cập nhật thêm thông tin chi tiết về thị trường tài chính và chứng khoán, hãy truy cập Chuyên Tài Chính thường xuyên để có thông tin nhanh nhất nhé!
Hãy ghé thăm chuyên mục Blockchain để không bỏ lỡ những thông tin mới nhất và hấp dẫn nhất về công nghệ đột phá này.
